經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng) 記者 陳姍 基金購買渠道繁雜導(dǎo)致賬戶信息歸集不易？總是遺忘“小金庫”？基民的這些問題即將得到解決。

2月10日，證監(jiān)會(huì)公告稱，“基金E賬戶”APP在各手機(jī)應(yīng)用商店上架并開展公開試運(yùn)行。據(jù)介紹，“基金E賬戶”為個(gè)人投資者提供公募基金賬戶及份額信息的“一站式”查詢服務(wù)，旨在解決廣大中小投資者遺忘賬戶、查詢繁瑣等行業(yè)服務(wù)痛點(diǎn)。

據(jù)Wind數(shù)據(jù)顯示，截至2022年底，國內(nèi)共有公募基金管理人156家，管理基金規(guī)模約26萬億元；公募基金份額登記機(jī)構(gòu)167家，公募基金銷售機(jī)構(gòu)411家。各份額登記機(jī)構(gòu)賬戶體系相互獨(dú)立，缺乏行業(yè)統(tǒng)一的查詢渠道。

有行業(yè)人士表示，2021年末我國基金投資者超過7.2億人，也就是說，全國有一半人都投資了基金產(chǎn)品。此前，投資者需要通過不同銷售機(jī)構(gòu)查詢購買情況，而通過“基金E賬戶”可以查詢所有銷售渠道購買的情況，持有基金情況一目了然。

“基金E賬戶”APP是什么？

據(jù)相關(guān)文件介紹，“基金E賬戶”APP 是中國結(jié)算經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)開發(fā)建設(shè)的公募基金行業(yè)門戶手機(jī)應(yīng)用，可為投資者提供全市場公募基金產(chǎn)品場外份額持有情況的一站式查詢。投資者可以通過“基金E賬戶”方便、快捷地掌握自己通過全市場各銷售渠道購買的各基金管理人旗下公募基金產(chǎn)品場外份額的持有情況，全面提升查詢效率。

具體來說，投資者可以通過“基金E賬戶”查詢到的信息包括：在全市場各公募基金管理人處開立的基金賬戶信息、在公募基金銷售機(jī)構(gòu)處開立的交易賬戶信息以及持有的包括公開募集證券投資基金以及證券公司設(shè)立管理的投資者人數(shù)不受200人限制的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃等產(chǎn)品的場外份額持有情況。

上海證券基金評價(jià)研究中心業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人劉亦千向經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng)記者表示，投資者可以通過“基金E賬戶”App一站式獲知其所有的場外公募基金持有情況，幫助其找回“被遺忘的資產(chǎn)”，更重要的是為客戶實(shí)現(xiàn)了綜合基金投資情況的全賬戶信息歸集，幫助客戶更及時(shí)、準(zhǔn)確、完整的掌握自身投資情況，從而更好地優(yōu)化自身的基金組合配置，更好地規(guī)劃自身的財(cái)務(wù)安排。

如何注冊使用？

記者注意到，目前，“基金E賬戶”APP已在華為、蘋果、小米、OPPO、vivo等手機(jī)應(yīng)用商店上架，但APP尚處于公開試運(yùn)行階段，注冊需要填寫邀請碼，投資者可以聯(lián)系所持有基金的基金管理人獲取。

上海一家中大型公募基金客服人員向經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng)記者提供了一個(gè)6位數(shù)的邀請碼，并告訴記者，“APP試運(yùn)行階段，中國結(jié)算提供給每個(gè)基金管理人一定數(shù)量的邀請碼，投資者電話過來獲取，我們都會(huì)提供。等試運(yùn)行結(jié)束后，開放用戶注冊時(shí)就不用邀請碼了。”

記者根據(jù)證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)公示的“基金E賬戶”下載及使用說明相關(guān)文件進(jìn)行了賬戶注冊并完成查詢，整個(gè)過程耗時(shí)僅幾分鐘，主要分為四步：用戶注冊、實(shí)名認(rèn)證、基金賬戶綁定、公募基金查詢。通過實(shí)名認(rèn)證這一步之后，點(diǎn)擊“資產(chǎn)”基金綁定按鈕，記者通過各個(gè)基金銷售平臺購買的所有基金產(chǎn)品都呈現(xiàn)在綁定選項(xiàng)列表中（可綁定賬戶），完成綁定后就可以直觀看到所投基金總資產(chǎn)并可以開始使用查詢功能了。

值得注意的是，“基金E賬戶”僅為投資者提供查詢服務(wù)，并不能進(jìn)行申贖買賣。“基金 E 賬戶”所顯示的數(shù)據(jù)日期一般為用戶進(jìn)行查詢的日期（T日)往前推三個(gè)交易日。比如，在2 月10日打開“基金E賬戶”，資產(chǎn)頁所顯示的總資產(chǎn)、基金份額、基金凈值對應(yīng)日期為該日期往前推三個(gè)交易日，即2月7日。