10月21日，浦發(fā)銀行上線“卓信財(cái)富開放平臺(tái)”，在手機(jī)銀行推出“卓信財(cái)富號(hào)”，與金融機(jī)構(gòu)合作，構(gòu)建財(cái)富管理生態(tài)圈，為個(gè)人投資者提供金融知識(shí)、市場(chǎng)分析、產(chǎn)品優(yōu)選，及售后陪伴等服務(wù)。首批入駐“卓信財(cái)富號(hào)”的機(jī)構(gòu)包括易方達(dá)、南方、廣發(fā)、匯添富、嘉實(shí)等五家基金公司。

探索財(cái)富管理線上經(jīng)營(yíng)新模式

“卓信財(cái)富號(hào)”是浦發(fā)銀行打造的集產(chǎn)品、內(nèi)容與服務(wù)于一體的財(cái)富業(yè)務(wù)線上經(jīng)營(yíng)的新模式。通過財(cái)富號(hào)，合作機(jī)構(gòu)可通過圖文、視頻、直播等多種形式，與投資者分享專業(yè)的投研分析及行業(yè)洞見等。浦發(fā)銀行手機(jī)銀行的用戶亦可自主選擇關(guān)注感興趣的財(cái)富號(hào)，查閱行業(yè)資訊、了解產(chǎn)品過往業(yè)績(jī)，還可與基金經(jīng)理互動(dòng)交流，讓自己在做出投資決策時(shí)避免“霧里看花”。據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人介紹，該模式有別于傳統(tǒng)的“重售前”的傳統(tǒng)銷售模式，更重視在投資過程中客戶的體驗(yàn)，以財(cái)富號(hào)為陣地，通過基金經(jīng)理互動(dòng)、熱點(diǎn)行業(yè)資訊、市場(chǎng)變化解讀等模式，提供給投資者全程的專業(yè)陪伴。同時(shí)，財(cái)富號(hào)可幫助合作機(jī)構(gòu)直接、頻密地與客戶交流互動(dòng)，充分了解客戶的需求，為客戶提供契合度更高，更具針對(duì)性的產(chǎn)品和服務(wù)。

 “財(cái)富開放平臺(tái)”支撐能力再升級(jí)

“財(cái)富開放平臺(tái)”是“卓信財(cái)富號(hào)”的后盾，將數(shù)字化、智能化的客戶管理、產(chǎn)品創(chuàng)新、內(nèi)容運(yùn)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)控制進(jìn)行串聯(lián)封裝。據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人介紹，為幫助入駐“卓信財(cái)富號(hào)”的合作機(jī)構(gòu)快速布局其模塊和元素，實(shí)現(xiàn)“所見即所得”，浦發(fā)銀行自主研發(fā)了名為“魯班集市”的移動(dòng)運(yùn)營(yíng)平臺(tái)，支持合作機(jī)構(gòu)快速創(chuàng)建個(gè)性化的財(cái)富號(hào)主頁、資訊文章、視頻直播等內(nèi)容。平臺(tái)內(nèi)還創(chuàng)設(shè)了多種營(yíng)銷工具，便于合作機(jī)構(gòu)快速創(chuàng)建運(yùn)營(yíng)活動(dòng)，以提升與用戶的互動(dòng)。此外，該平臺(tái)的AI智能審核功能，也能幫助運(yùn)營(yíng)人員提高效率，更好服務(wù)投資者。

今年以來，浦發(fā)銀行加快全景銀行建設(shè)步伐，推出“最智能財(cái)富管理銀行”，以“智能、專業(yè)、匠心”為支點(diǎn)，以“全用戶、全時(shí)域、全服務(wù)、全智聯(lián)”為藍(lán)圖，持續(xù)打造集“需求洞察、投研規(guī)劃、交互陪伴”于一體的智能財(cái)富管理體系。相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人表示，浦發(fā)銀行將不斷擴(kuò)展和升級(jí)財(cái)富管理生態(tài)圈，在專業(yè)投研、產(chǎn)品矩陣、服務(wù)陪伴等方面尋求與生態(tài)圈好友的合作與創(chuàng)新，以卓越、專業(yè)的智能化財(cái)富管理服務(wù)，為客戶的個(gè)人資產(chǎn)穩(wěn)健成長(zhǎng)保駕護(hù)航。