新華財(cái)經(jīng)北京3月14日電 編者按：中央金融工作會(huì)議要求金融系統(tǒng)“堅(jiān)持誠(chéng)實(shí)守信、以義取利、穩(wěn)健審慎、守正創(chuàng)新、依法合規(guī)”。本系列研究基于監(jiān)管部門公開(kāi)披露的監(jiān)管和行政處罰通報(bào)信息，分批透視各類金融及中介機(jī)構(gòu)的年度合規(guī)情況。本篇為信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)篇。

根據(jù)中國(guó)人民銀行征信管理局公告顯示，當(dāng)前備案法人信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)共有52家。

近期，新華財(cái)經(jīng)和面包財(cái)經(jīng)對(duì)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的違規(guī)處罰數(shù)據(jù)進(jìn)行了統(tǒng)計(jì)分析，從罰單數(shù)量、罰款金額等角度透視信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)合規(guī)情況。

以處罰公告日統(tǒng)計(jì)，截至2024年3月12日，2024年以來(lái)監(jiān)管部門已對(duì)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)開(kāi)出9張罰單，涉及7家機(jī)構(gòu)，被罰沒(méi)總金額超3400萬(wàn)元。2023年，監(jiān)管部門開(kāi)出的涉及信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)罰單總數(shù)為9張，被罰沒(méi)總金額超100萬(wàn)元，罰沒(méi)金額較2022年有所減少。

單家信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)方面，2024年以來(lái)，中誠(chéng)信國(guó)際被罰金額最大，達(dá)到768.5萬(wàn)元；聯(lián)合資信、新世紀(jì)評(píng)級(jí)被罰金額居于第二位和第三位，均超700萬(wàn)元。

7家信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)被罰 合計(jì)被處罰金額超3400萬(wàn)元

金融監(jiān)管部門披露數(shù)據(jù)顯示，據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，以處罰公告日統(tǒng)計(jì)（下同），2024年信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)已有7家機(jī)構(gòu)被處罰，合計(jì)被處罰金額超3400萬(wàn)元。

2024年2月2日，中國(guó)人民銀行總行公布2024年首批行政處罰公示，包括中誠(chéng)信國(guó)際、聯(lián)合資信、新世紀(jì)評(píng)級(jí)等6家評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)。

圖1：2024年以來(lái)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)被處罰金額排名

從處罰金額看，6家評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)被罰金額均超200萬(wàn)元。其中，中誠(chéng)信國(guó)際被罰金額最大，達(dá)到768.5萬(wàn)元；聯(lián)合資信、新世紀(jì)評(píng)級(jí)被罰金額居于第二位和第三位，均超700萬(wàn)元。

2023年領(lǐng)9張罰單 被罰沒(méi)總額超100萬(wàn)元

金融監(jiān)管部門披露數(shù)據(jù)顯示，據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，2023年信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)共有7家機(jī)構(gòu)被處罰，共計(jì)收到9張機(jī)構(gòu)罰單。數(shù)據(jù)顯示，2023年信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)合計(jì)被罰沒(méi)約104.5萬(wàn)元，較2022年有所下降。

圖2：2021年-2023年信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)總罰沒(méi)金額及總罰單張數(shù)

從單家來(lái)看，2023年，成都數(shù)聯(lián)銘品企業(yè)信用評(píng)估服務(wù)有限公司被罰沒(méi)金額最高，為87萬(wàn)元。

行政處罰信息公示表顯示，成都數(shù)聯(lián)銘品企業(yè)信用評(píng)估服務(wù)有限公司因“未按規(guī)定在監(jiān)事、高級(jí)管理人員變更之日起30日內(nèi)，向備案機(jī)構(gòu)辦理變更備案；未按照規(guī)定對(duì)內(nèi)部管理制度的有效性進(jìn)行年度檢查和評(píng)估，就存在的問(wèn)題提出處理措施”，被中國(guó)人民銀行四川省分行警告并罰款87萬(wàn)元。

中誠(chéng)信國(guó)際被罰金額最大 超760萬(wàn)元

從處罰金額看，2024年以來(lái)中誠(chéng)信國(guó)際信用評(píng)級(jí)有限責(zé)任公司被罰金額最大，為768.5萬(wàn)元。

中誠(chéng)信國(guó)際信用評(píng)級(jí)有限責(zé)任公司的前身為中國(guó)誠(chéng)信證券評(píng)估有限公司，始創(chuàng)于1992年10月，是經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)成立的中國(guó)第一家從事信用評(píng)級(jí)、金融證券咨詢和信息服務(wù)的全國(guó)性非銀行金融服務(wù)機(jī)構(gòu)。

圖3：中國(guó)人民銀行行政處罰公示（銀罰決字【2023】74-76號(hào)）截圖

行政處罰信息公示表顯示，2024年2月2日，中誠(chéng)信國(guó)際信用評(píng)級(jí)有限責(zé)任公司因“未按規(guī)定辦理備案；未按照法定評(píng)級(jí)程序及業(yè)務(wù)規(guī)則開(kāi)展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)；違反獨(dú)立性要求；違反一致性原則；違反信用評(píng)級(jí)從業(yè)人員管理要求”，被中國(guó)人民銀行警告并罰款768.5萬(wàn)元。

聯(lián)合資信、新世紀(jì)評(píng)級(jí)被罰金額均超700萬(wàn)元

另外，聯(lián)合資信、新世紀(jì)評(píng)級(jí)2024年以來(lái)被罰金額居于信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的第二位和第三位，均超700萬(wàn)元。

聯(lián)合資信評(píng)估股份有限公司前身為成立于2000年7月的聯(lián)合資信評(píng)估有限公司，2020年9月17日更為現(xiàn)名。聯(lián)合資信總部設(shè)在北京，公司經(jīng)營(yíng)范圍包括：信用評(píng)級(jí)和評(píng)估、信用數(shù)據(jù)征集、信用評(píng)估咨詢、信息咨詢等。

行政處罰信息公示表顯示，2024年2月2日，聯(lián)合資信評(píng)估股份有限公司因“未按規(guī)定辦理備案；未按照法定評(píng)級(jí)程序及業(yè)務(wù)規(guī)則開(kāi)展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)；違反獨(dú)立性要求；未按照規(guī)定披露信息或者披露虛假信息；違反一致性原則”，被中國(guó)人民銀行警告并罰款741萬(wàn)元。

圖4：中國(guó)人民銀行行政處罰公示（銀罰決字【2023】84-85號(hào)）截圖

上海新世紀(jì)資信評(píng)估投資服務(wù)有限公司成立于1992年7月，公司債券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)范圍覆蓋中國(guó)內(nèi)地全部省市及香港地區(qū)，主權(quán)評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)覆蓋 “一帶一路”沿線國(guó)家及其他十余個(gè)國(guó)家和地區(qū)。

行政處罰信息公示表顯示，2024年2月2日，上海新世紀(jì)資信評(píng)估投資服務(wù)有限公司因“未按規(guī)定辦理備案；違反獨(dú)立性要求；違反一致性原則”，被中國(guó)人民銀行警告并罰款726.75萬(wàn)元。

圖5：中國(guó)人民銀行行政處罰公示（銀罰決字【2023】77-78號(hào)）截圖

另外，2023年1月9日，新世紀(jì)評(píng)級(jí)還曾因“2021年年度報(bào)告報(bào)送不完整、不及時(shí)；2021年度證券評(píng)級(jí)違約率信息披露不完整；個(gè)別公司債券評(píng)級(jí)項(xiàng)目的打分模型中，個(gè)別指標(biāo)打分存在錯(cuò)誤；個(gè)別公司債券評(píng)級(jí)項(xiàng)目未按規(guī)定開(kāi)展盡職調(diào)查，或盡職調(diào)查程序不到位”，被上海證監(jiān)局采取責(zé)令改正的監(jiān)管措施。

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編輯：胡晨曦

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