經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng) 記者 萬(wàn)敏  國(guó)產(chǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)正在加緊“置入”金融行業(yè)內(nèi)的各類機(jī)構(gòu)。

13年前，中國(guó)移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)爆發(fā)式增長(zhǎng)，帶來(lái)了金融機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的迫切需求，數(shù)據(jù)庫(kù)，是和芯片、操作系統(tǒng)并列的現(xiàn)代信息技術(shù)領(lǐng)域的三大核心基礎(chǔ)之一，數(shù)據(jù)庫(kù)的安全、穩(wěn)定、可靠、性能、容量等，在支持金融行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型中具有關(guān)鍵作用。

“希望搞數(shù)據(jù)庫(kù)的商家們，一定要?jiǎng)?chuàng)新發(fā)展，安全可信數(shù)據(jù)庫(kù)是歷史的使命。”11月16日，中國(guó)工程院院士、中央網(wǎng)信辦專家咨詢委員會(huì)顧問(wèn)沈昌祥在OceanBase2023年度發(fā)布會(huì)上這樣寄語(yǔ)行業(yè)。

安全可信放在首位

對(duì)國(guó)內(nèi)金融行業(yè)來(lái)說(shuō)，長(zhǎng)期以來(lái)IOE（分別指IBM、Oracle和EMC，三者分別是小型機(jī)、數(shù)據(jù)庫(kù)和高端存儲(chǔ)的廠商）技術(shù)架構(gòu)是行業(yè)“標(biāo)配”。2013年之后，隨著移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的普及，為適應(yīng)新業(yè)務(wù)需求及金融安全的自主可控要求，銀行業(yè)開(kāi)始去IOE化，謀求搭建新的系統(tǒng)架構(gòu)。

11月16日，平安銀行數(shù)據(jù)庫(kù)首席工程師陳燦榮在發(fā)言中談到，“大家都知道我們銀行的傳統(tǒng)老架構(gòu)都是基于Oracle（甲骨文）數(shù)據(jù)庫(kù)，部署在一個(gè)小機(jī)+一個(gè)上存儲(chǔ)的傳統(tǒng)架構(gòu)上，傳統(tǒng)架構(gòu)上會(huì)有一些比較大的問(wèn)題，現(xiàn)在互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)在快速地發(fā)展，在技術(shù)安全和降本增效要求的大背景下，我們開(kāi)始對(duì)傳統(tǒng)的部署數(shù)據(jù)庫(kù)有一些思考。”

在業(yè)務(wù)需求的推動(dòng)下，國(guó)產(chǎn)分布式數(shù)據(jù)庫(kù)迎來(lái)了發(fā)展機(jī)遇。公開(kāi)資料顯示，2019年5月，華為正式面向全球推出了GaussDB數(shù)據(jù)庫(kù)，其GaussDB OLTP數(shù)據(jù)庫(kù)已在招商銀行綜合支付交易系統(tǒng)上線投產(chǎn)，也已在工商銀行上線投產(chǎn)。同月，達(dá)夢(mèng)發(fā)布DM8.0，此后該新核心系統(tǒng)所引入的達(dá)夢(mèng)數(shù)據(jù)庫(kù)于2019年10月23日正式通過(guò)湖北銀行項(xiàng)目方的驗(yàn)收。也是在2019年5月，螞蟻集團(tuán)的OceanBase落地西安銀行，西安銀行完成實(shí)施互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)平臺(tái)MySQL數(shù)據(jù)庫(kù)、互聯(lián)網(wǎng)交易資金存管平臺(tái)Oracle數(shù)據(jù)庫(kù)向OceanBase分布式數(shù)據(jù)庫(kù)的完整遷移。

據(jù)IDC報(bào)道，在中國(guó)市場(chǎng)，2021下半年Oracle首次出現(xiàn)增速下降態(tài)勢(shì)，對(duì)Oracle數(shù)據(jù)庫(kù)的替換開(kāi)始進(jìn)入規(guī)?；A段。在此過(guò)程中，國(guó)產(chǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)的安全性也得到驗(yàn)證與提升。

沈昌祥在發(fā)言中表示，數(shù)據(jù)庫(kù)非常重要，面向數(shù)據(jù)應(yīng)用，在硬件、操作系統(tǒng)下面就是數(shù)據(jù)庫(kù)管理系統(tǒng)。數(shù)據(jù)庫(kù)管理系統(tǒng)結(jié)構(gòu)以前是常規(guī)的——原數(shù)據(jù)、管理程序存儲(chǔ)，然后進(jìn)行管理和查詢等等。因此，數(shù)據(jù)庫(kù)以前是訪問(wèn)控制，內(nèi)部沒(méi)有免疫系統(tǒng)和免疫能力，必須有并行的跟管理系統(tǒng)并行的一個(gè)免疫部件、免疫器官，稱為可信的執(zhí)行環(huán)境。對(duì)數(shù)據(jù)的自動(dòng)加脫密、自動(dòng)的身份認(rèn)證，是并行的，否則它就是個(gè)攔路虎，數(shù)據(jù)庫(kù)功能大為降低。

“我們有等級(jí)保護(hù)要求，即安全可信的智能存儲(chǔ)系統(tǒng)?，F(xiàn)在國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)等保2.0（全稱為網(wǎng)絡(luò)安全等級(jí)保護(hù)2.0制度）都要安全可信為支撐，一級(jí)是基礎(chǔ)的軟硬件不能被篡改，二級(jí)應(yīng)用程序不能被篡改，三級(jí)并行地進(jìn)行動(dòng)態(tài)檢查，四級(jí)無(wú)縫地系統(tǒng)檢查，而且要連續(xù)實(shí)時(shí)地探視感知。”沈昌祥說(shuō)。

艾瑞咨詢發(fā)布的《2023年中國(guó)金融信創(chuàng)行業(yè)研究報(bào)告》稱，“金融行業(yè)涉及各行各業(yè)以及金融機(jī)構(gòu)內(nèi)外多層面的數(shù)據(jù)與信息安全，信創(chuàng)的應(yīng)用與深化，數(shù)據(jù)安全與合規(guī)保障議題的重要性日漸凸顯。加強(qiáng)信息與數(shù)據(jù)安全意識(shí)，跟進(jìn)行業(yè)規(guī)范并執(zhí)行相關(guān)細(xì)則，融合信息安全方向的新興解決方案，并持續(xù)創(chuàng)新將為行業(yè)內(nèi)長(zhǎng)期需拓展延伸的重要方向之一。”

國(guó)產(chǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)升級(jí)

“整個(gè)金融行業(yè)在國(guó)產(chǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)升級(jí)上的節(jié)奏，確實(shí)比別的行業(yè)快一大步。” OceanBase CEO楊冰表示，在數(shù)字化轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時(shí)期，更大范圍的中小金融機(jī)構(gòu)在采購(gòu)國(guó)產(chǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)，其中OceanBase數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)機(jī)構(gòu)中，就有70%的覆蓋率來(lái)自大量的城商行、農(nóng)商行、區(qū)域性銀行。

近兩年來(lái)，非銀金融機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)庫(kù)轉(zhuǎn)型也在提速。楊冰表示，金融行業(yè)中，銀行規(guī)模大、業(yè)務(wù)復(fù)雜，但基金、證券行業(yè)的系統(tǒng)替換到分布式數(shù)據(jù)庫(kù)的難度也不小，比如證券有核心交易、有撮合交易，保險(xiǎn)的精算也是一個(gè)很復(fù)雜的場(chǎng)景，在分布式領(lǐng)域中的挑戰(zhàn)很大，并不比銀行簡(jiǎn)單。大型金融機(jī)構(gòu)技術(shù)能力強(qiáng)，決策成本比較高，它們會(huì)多選一選、看一看，有能力也能負(fù)擔(dān)起技術(shù)團(tuán)隊(duì)去多試、測(cè)試不同的廠商產(chǎn)品，逐步的從外圍系統(tǒng)開(kāi)始分區(qū)替換。而一些中小型金融機(jī)構(gòu)可能體量小，把核心系統(tǒng)直接替換掉更快。

例如2020年，工商銀行重要業(yè)務(wù)系統(tǒng)——對(duì)公（法人）理財(cái)系統(tǒng)完成從大型主機(jī)到分布式架構(gòu)改造，順暢運(yùn)行在金融級(jí)分布式數(shù)據(jù)庫(kù)OceanBase之上。工商銀行對(duì)公（法人）理財(cái)系統(tǒng)是銀行的重要業(yè)務(wù)系統(tǒng)，支撐著企業(yè)客戶萬(wàn)億級(jí)別的資產(chǎn)，此前一直運(yùn)行在大型主機(jī)架構(gòu)之上。在為期3個(gè)月的觀察驗(yàn)證之后，工商銀行與螞蟻集團(tuán)OceanBase、阿里云技術(shù)團(tuán)隊(duì)共同制定該系統(tǒng)的主機(jī)下移方案，并于2020年9月正式投產(chǎn)。此次合作中，OceanBase為工商銀行搭建了橫跨兩地三中心的分布式集群，以五副本+主備模式提升高可用水平，為業(yè)務(wù)提供非常強(qiáng)的業(yè)務(wù)連續(xù)性保障，并且在保證系統(tǒng)性能和穩(wěn)定性的前提下有效降低了成本。

交通銀行軟件開(kāi)發(fā)中心副總經(jīng)理郭志軍在16日也介紹了該行的案例，2022年1月份該行的貸記卡核心重構(gòu)已經(jīng)全部部署在分布式架構(gòu)體系下，今年7月貸記卡分布式核心全部上線，目前存在的用戶量大概七千萬(wàn)，卡量大概1億左右。郭志軍表示，這是大型國(guó)有商業(yè)銀行主機(jī)下移的第一個(gè)核心系統(tǒng)。這個(gè)系統(tǒng)也是開(kāi)創(chuàng)了國(guó)有大型商業(yè)銀行貸記卡系統(tǒng)采用國(guó)產(chǎn)分布式數(shù)據(jù)庫(kù)+單元化架構(gòu)的典型案例。

2020年11月，中國(guó)人民銀行正式發(fā)布《分布式數(shù)據(jù)庫(kù)技術(shù)金融應(yīng)用規(guī)范》（JR/T0204-2020），從技術(shù)架構(gòu)、安全技術(shù)、災(zāi)難恢復(fù)三個(gè)方面，構(gòu)建了一整套分布式數(shù)據(jù)庫(kù)技術(shù)金融應(yīng)用的系列標(biāo)準(zhǔn)，這也為推動(dòng)分布式數(shù)據(jù)庫(kù)落地金融行業(yè)奠定了基礎(chǔ)。

近年來(lái)，國(guó)產(chǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)百花齊放，主要參與者包括傳統(tǒng)廠商、云廠商、初創(chuàng)廠商、跨界廠商四類。從多家金融機(jī)構(gòu)發(fā)布的采購(gòu)信息來(lái)看，往往一個(gè)項(xiàng)目會(huì)有多家數(shù)據(jù)庫(kù)廠商入圍角逐。去年底，武漢達(dá)夢(mèng)數(shù)據(jù)庫(kù)股份有限公司IPO申請(qǐng)獲通過(guò)，其披露的主要客戶包括建設(shè)銀行、交通銀行等金融機(jī)構(gòu)，國(guó)家電網(wǎng)、中國(guó)航信、中國(guó)移動(dòng)等大型央企等，計(jì)劃募資23.51億元。

11月16日，IDC中國(guó)副總裁兼首席分析師武連峰表示，目前，雖然數(shù)據(jù)庫(kù)從性能、兼容性、可靠性等方面，都已經(jīng)有了大量的提升，但仍然面臨非常多的挑戰(zhàn)，例如之后要管理的數(shù)據(jù)量非常多；再如安全、可信、可靠、合規(guī)相對(duì)來(lái)講比較難滿足；另外也有企業(yè)在數(shù)據(jù)庫(kù)遷移過(guò)程中會(huì)遇到兼容性問(wèn)題等等。

在武連峰看來(lái)，對(duì)下一代數(shù)據(jù)庫(kù)的要求來(lái)講，至少要注意七個(gè)大方面：彈性擴(kuò)展、穩(wěn)定可靠、極致性能、融合分析、平滑遷移、多模能力、AI融合。

艾瑞咨詢?cè)谏鲜鰣?bào)告中指出，隨著金融行業(yè)內(nèi)信創(chuàng)替代進(jìn)入核心業(yè)務(wù)部分，金融信創(chuàng)告別萌芽期階段試水過(guò)程中的迷茫，加速推動(dòng)信創(chuàng)建設(shè)，迎來(lái)局部替代的不斷完善和全面建設(shè)時(shí)期，助推金融行業(yè)的數(shù)實(shí)融合，支撐業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展。在此階段下，結(jié)合金融機(jī)構(gòu)客戶的差異化需求，供給側(cè)廠商提供靈活敏捷、按需部署的定制化解決方案和服務(wù)，以更高效、敏捷迭代的方式加速信創(chuàng)部署，這一模式將在未來(lái)3-5年持續(xù)存在。