（投資人維權(quán)現(xiàn)場。圖片由投資人提供）

經(jīng)濟觀察網(wǎng) 記者 老盈盈 日前，經(jīng)濟觀察網(wǎng)記者收到投資人爆料稱，他們在中戰(zhàn)華信集團及其旗下的湖南瑪麗萊珠寶集團購買的一些投資產(chǎn)品，從今年四月開始已經(jīng)未能兌付。后來他們發(fā)現(xiàn)，這家公司主要以兩種模式吸收投資人資金，一種是通過瑪麗萊V生活app發(fā)行裸鉆或者黃金等珠寶產(chǎn)品讓客戶購買并許諾定期返還利息，另一種模式則是線下發(fā)行投資項目讓投資人認購。

8月5日，長沙市公安局開福分局發(fā)布公告稱，8月3日，長沙市公安局開福分局依法對中戰(zhàn)華信集團有限公司在湘子公司非法集資行為立案偵查。經(jīng)查，中戰(zhàn)華信集團有限公司在湘子公司違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾非法吸收資金，數(shù)額巨大。該公司法定代表人等一批涉案嫌疑人已被依法采取刑事強制措施。

湖南巖錚律師事務(wù)所律師胡軍輝對經(jīng)濟觀察網(wǎng)記者表示，立案階段集資參與人需要盡快準備各種資金認定的資料，配合公安機關(guān)進行“非吸”資金的登記；同時為公安機關(guān)提供可以查封的財產(chǎn)線索，可以成立臨時的受害人維權(quán)委員會臨時機構(gòu)，相互溝通信息。

據(jù)投資人向記者反映，他們?nèi)チ爽F(xiàn)場查看，涉事公司高管的別墅小洋房等財產(chǎn)尚未查封。胡軍輝向記者表示，涉事公司高管和業(yè)務(wù)員的財產(chǎn)是可以查封的，但在立案時可能不會，因為案件開始不一定能準確識別哪些是高管，哪些是業(yè)務(wù)員，隨著偵查工作的深入，公安機關(guān)應(yīng)會追加查封和追繳。

買珠寶還是買理財？

投資人之一的鄭小姐向記者介紹稱，從2022年10月份開始，自己經(jīng)朋友介紹在瑪麗萊V生活app上購買了五款裸鉆，價格分別為1萬元、21656元、21656元、43312元和30264元，總價126888元。她以43312元這筆訂單為例向經(jīng)濟觀察網(wǎng)記者解釋稱，商品原價格是26140元/顆，她以10828元/顆預購了四顆，然后分別于2022年11月5日、12月5日、2013年1月5日、2月5日、3月5日和4月5日分別得到了160.6元、438元、438元、438元、438元、438元利息，5月5日本來也是要繼續(xù)兌付的，但從這天開始就再沒有兌付利息了。

為什么賣珠寶等商品的平臺會有利息返還？鄭小姐坦言，最開始在這個平臺上購物不是為了買裸鉆，因為當初這個平臺的業(yè)務(wù)員跟她說購買這個商品后可以不提貨，持有一定的時間后會有一定的收益，購買后的商品頁本來在頁面上顯示有兩個按鍵，一個是“我要換錢”、一個是“我要換貨”（現(xiàn)在app上已經(jīng)沒有這樣的顯示了）。鄭小姐在這個平臺上從來沒有換過貨，都是換取收益，她自稱原本也是出于賺點零花錢才購買的裸鉆。后來平臺爆雷之后，她找到了很多像她這樣購買過珠寶的人，他們都說沒人拿過貨。

鄭小姐稱，這個app就是以預購珠寶的名義包裝成一個“面上是購物平臺，里子卻是理財產(chǎn)品平臺”的app。實際上那些業(yè)務(wù)員最開始向她介紹產(chǎn)品和平臺的時候，稱這是一個供應(yīng)鏈金融的產(chǎn)品，他們要提前籌集資金去進貨，然后以會返還利息為由勸說客戶購買其商品。這些產(chǎn)品持有時間分為兩類，一類是按天數(shù)計算，一類是按月份算的，按天數(shù)計算的產(chǎn)品時間可能是不規(guī)則的，但一般會以比較好記的例如說66天、88天、108天類似的時間去操作。

“之前我在上面買了一支香奈兒香水，但是買回去我感覺是假的，因為它的膏體不是透明的，后來我把它退掉了，退的時候我就問了一下它的商家是哪里的，它說也是找的中介商，不是免稅店這種資源。其實很多人也不會在上面購物，一方面是它的商品真假難辨，二是本身就比較貴，同一個牌子比其他渠道都貴。”鄭小姐稱。

記者于8月9日登陸瑪麗萊V生活app，發(fā)現(xiàn)上面顯示有食品糧油、個護清潔、干貨特產(chǎn)、家電廚具等日用品還可以購買。

（投資人與中戰(zhàn)華信集團及瑪麗萊珠寶高管談判。圖片由投資人提供）

“請謹慎投資”

根據(jù)鄭小姐提供給記者的精選裸鉆預購協(xié)議，平臺方系指湖南瑪麗萊科技發(fā)展有限公司、預售方系指長沙瑪麗萊鉆石貿(mào)易有限公司，根據(jù)天眼查信息，這兩家公司控股股東皆為湖南瑪麗萊珠寶集團有限公司，穿透后背后的股東為中戰(zhàn)華信集團有限公司，擔保方系湖南易融融資擔保有限公司。

公開信息顯示，2023年6月5日，湖南省地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布了關(guān)于注銷湖南易融融資擔保有限公司融資擔保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證的公告。

而根據(jù)中戰(zhàn)華信集團的官網(wǎng)信息，該公司注冊資本13億元，隸屬于輿情戰(zhàn)略研究中心，“是國家事業(yè)單位全資控股企業(yè)”。

鄭小姐稱，長沙瑪麗萊鉆石貿(mào)易有限公司基本沒有投資人知道，湖南瑪麗萊科技發(fā)展公司倒是有人知道，他們一直都認為就是線下賣珠寶門店的公司。但是出現(xiàn)兌付危機之后當他們?nèi)フ揖€下門店卻被告知和湖南瑪麗萊科技發(fā)展公司不是同一家公司，目前線下珠寶門店都停止運營了。

此外，記者在湖南省地方金融監(jiān)督管理局“互動交流信件公示”一欄發(fā)現(xiàn)，曾經(jīng)有市民多次詢問關(guān)于上述公司的情況。2022年9月27日，有詢問內(nèi)容為：“工商登記顯示由輿情戰(zhàn)略研究中心百分百控股的中戰(zhàn)華信集團有限公司在長沙市開福區(qū)瑪麗萊珠寶大廈設(shè)有辦公地點，以其全資子公司深圳市丑石投資有限公司名義向社會募集資金，并由中戰(zhàn)華信集團有限公司提供資金擔保，約定固定報率。此行為是否得到相關(guān)部分批準，深圳市丑石投資有限公司是否具有向社會進行融資的資格？”同年10月9日，該局回復“經(jīng)核實，我局未批準該公司向社會公開募集資金，請謹慎投資。”

同年11月28日，又有人詢問：“中戰(zhàn)（華信）集團瑪麗萊珠寶12周年慶典活動，有個秒殺產(chǎn)品，該企業(yè)號稱國企，實業(yè)投資，是否是有牌照的金融公司，是不是和盛大金禧一樣呢？”12月5日，該局回復稱“經(jīng)核實，我局未對中戰(zhàn)（華信）集團瑪麗萊珠寶出具任何批復意見，為確保您的資金安全，請謹慎投資。”

線下發(fā)行投資項目

除了線上預購珠寶吸納資金外，中戰(zhàn)華信集團亦在線下發(fā)行投資項目將近一年多的時間。

投資人陳女士向記者表示，自己從2022年2月份購買了一款該公司發(fā)行的名為定向證券穩(wěn)贏投資項目的產(chǎn)品，對外宣稱100萬起投金額。但陳女士告訴經(jīng)濟觀察網(wǎng)記者，大多數(shù)人并沒有這么多錢，中戰(zhàn)華信集團所謂的業(yè)務(wù)員就會讓他們一起湊個單，比如一個人出20萬一個人出30萬另一個人出10萬之類，湊出100萬放在業(yè)務(wù)員的名下，業(yè)務(wù)員幫投資人去投。

記者從定向證券穩(wěn)贏20號投資項目認購合同書發(fā)現(xiàn)，投資期限分別為3個月、6個月、1年、18個月、24個月和36個月，預期年化利率從8%~14.5%不等。

除了定向證券穩(wěn)贏投資項目外，還有一個中戰(zhàn)銣礦1-6號的投資項目，陳女士自己買了七八十萬元。據(jù)她向記者介紹，之前也有正常兌付過，但是從去年11月份開始兌付就不正常了，最開始是延期幾天，到了后來就說只能分批兌付，而從今年的4月10號開始，就停止兌付了。

對于項目投向，投資人稱該公司的說法是錢投到銣礦的項目上了。根據(jù)中戰(zhàn)銣礦2號投資項目的簡介信息，2021年6月28日和7月14日，中戰(zhàn)華信集團100%持股的中戰(zhàn)礦業(yè)與銣磊科技分別簽署了戰(zhàn)略合作協(xié)議和投資控股協(xié)議，正式啟動郴州長城嶺銣多金屬礦項目。2023年1月3日，中戰(zhàn)華信集團旗下宜章縣鑫聯(lián)礦業(yè)有限公司長城嶺銣鉛鋅銻多金屬礦，獲得由國家自然資源部備案，湖南省自然資源廳頒發(fā)的《中華人民共和國采礦許可證》新證。

該簡介還顯示，長城嶺銣鉛鋅銻多金屬礦礦石儲量規(guī)模大，本次采礦權(quán)證辦理經(jīng)湖南省自然資源廳委托權(quán)威機構(gòu)評估銣金屬儲量為6105噸，達到大型規(guī)模；根據(jù)公開數(shù)據(jù)顯示，金屬銣（Rb≥99.5%）均價為800元/克（數(shù)據(jù)來源：上海有色金屬網(wǎng)，2023年1月3日報價），銣礦資源總價值達4.88萬億元人民幣。

“還有一個四川的項目叫做士達炭素，他們說這是一個優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，之前這家公司資產(chǎn)不怎么樣，然后中戰(zhàn)把它盤活了，他們說項目盈利能力不錯。”陳女士向記者表示。

根據(jù)中戰(zhàn)華信集團官網(wǎng)信息，四川廣漢士達炭素股份有限公司成立于2001年，是一家專業(yè)從事石墨和炭素新材料研發(fā)、生產(chǎn)和銷售的股份制高科技企業(yè)，中戰(zhàn)華信集團旗下深圳丑石投資已于2021年2月9日實現(xiàn)對四川廣漢士達的絕對控股權(quán)。2022年士達德昌、眉山分公司鋰電池負極材料石墨化技改及配套技改項目相繼開工，2023年士達啟動“12345”戰(zhàn)略，以推進士達在鋰電產(chǎn)業(yè)鏈及配套產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。

涉案嫌疑人被采取刑事強制措施

出現(xiàn)兌付危機后，4月19日，中戰(zhàn)華信集團和湖南瑪麗萊珠寶集團發(fā)布了第一份投資人聲明，該聲明稱在全球經(jīng)濟下行、三年疫情和外圍大事件的影響下，中戰(zhàn)華信集團自去年 11 月份以來，連續(xù) 5個月，相關(guān)產(chǎn)品的巨額資金被贖回，造成現(xiàn)金流逐步緊張，導致相關(guān)產(chǎn)品出現(xiàn)兌付逾期，對于投資人的本金和收益安全，承諾在兩年時間內(nèi)（2025年3月31 日前），分批次，百分百完成兌付。

5月19日，具體的投資產(chǎn)品兌付方案發(fā)布：按照投資產(chǎn)品本金的大小順序和產(chǎn)品到期日的時間順序，采用分期兌付的方式，先小額后大額，同等金額到期日先到期先付、先本金后收益的原則，陸續(xù)兌付本金和收益，確定了三種兌付方案，第一種現(xiàn)金分期兌付，包括確定投資額在 30 萬以下和以上的本金兌付時間；第二種實物資產(chǎn)兌付，2023年6月1日開始，包含長沙物業(yè)、衡陽物業(yè)、陽江物業(yè)，適合投資產(chǎn)品金額在 500 萬元以上的投資人，出5成現(xiàn)金+5成債權(quán)；第三種股權(quán)資產(chǎn)兌付（債轉(zhuǎn)股/可轉(zhuǎn)債），2023 年6月1日開始，優(yōu)質(zhì)項目股權(quán)資產(chǎn)，適合投資產(chǎn)品金額在 30 萬元以上的投資人，出3成現(xiàn)金+7成債權(quán)。

方案公告還稱，投資人以每份投資產(chǎn)品為單位，可以從以上三種方案中選擇其中一種兌付，或者組合任意兩種及三種方案兌付；對于投資人的收益，暫停支付，按照產(chǎn)品到期日合同約定的收益率標準計算，但需在本金兌付完成之后，分批兌付；而對于延期兌付的本金，按照 5 年期商業(yè)銀行貸款基準利率計算利息。

7月30日，中戰(zhàn)華信集團又發(fā)布了一份小額兌付細節(jié)的公告。該公告稱，兩萬元以內(nèi)的訂單可以選擇現(xiàn)金、現(xiàn)金+實物相結(jié)合、實物資產(chǎn)三種方式兌付，本金可以選擇在瑪麗萊 V 生活平臺兌付專區(qū)上申請商品兌付金，本次兌付現(xiàn)金為到期本金的10%；或者去兌換實物商品(珠寶首飾、山茶油、陳年醬酒)。此外，此次公告也公布了2-30萬之間訂單的分批兌付時間。

8月5日，長沙市公安局開福分局發(fā)布公告稱，8月3日，長沙市公安局開福分局依法對中戰(zhàn)華信集團有限公司在湘子公司非法集資行為立案偵查。經(jīng)查，中戰(zhàn)華信集團有限公司在湘子公司違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾非法吸收資金，數(shù)額巨大。目前，中戰(zhàn)華信集團有限公司法定代表人劉某安、高管浦某等一批涉案嫌疑人已被依法采取刑事強制措施。

公告同時稱，公安機關(guān)將進一步加大案件偵辦和追贓挽損力度，全力維護人民群眾合法權(quán)益。請集資參與人積極配合公安機關(guān)調(diào)查取證，如實反映案件情況，依法、合理表達訴求。