經(jīng)濟觀察網(wǎng) 記者 胡群  “作為我行自主研發(fā)、業(yè)內首個系統(tǒng)化的司庫管理平臺，我們在司庫體系建設上，正在領先同業(yè)。”2月24日，中信銀行行長方合英在中信銀行“天元司庫”服務體系發(fā)布會上表示，已累計對接90家央企，為幾十家央企提供了司庫咨詢顧問、產(chǎn)品服務和科技支持，在服務央企司庫體系建設中走在同業(yè)前面，取得顯著成效，并構建了以司庫管理系統(tǒng)為核心、涵蓋咨詢顧問和金融產(chǎn)品的綜合服務能力。

司庫體系建設脫胎于財務管理，又不止于財務管理，不僅要實現(xiàn)資金的集中與統(tǒng)籌，還要實現(xiàn)信息、財務與金融資源的集中與統(tǒng)籌，實現(xiàn)對企業(yè)整體資源運營的監(jiān)控與管理，其中，銀行的角色尤其服務理念至關重要。2022年，國資委先后下發(fā)1號文件《關于推動中央企業(yè)加快司庫體系建設進一步加強資金管理的意見》、23號文件《關于中央企業(yè)加快建設世界一流財務管理體系的指導意見》，要求中央企業(yè)加快司庫體系建設，進一步加強資金管理。

基于多年經(jīng)營積累的央國企客群，以及長期對公金融服務體系和交易銀行金融科技能力，中信銀行第一時間成立司庫工程領導小組和工作專班，將司庫建設確立為中信銀行2022年的“一號工程”，從戰(zhàn)略的高度頂層推動、系統(tǒng)推進。自去年10月上線應用以來，該系統(tǒng)主體功能已全面上線，已有55家企業(yè)對接試用。

在發(fā)布會上，中信銀行負責人表示，該系統(tǒng)圍繞國資委“看得見、調得動、管得住、用得好”的司庫建設要求，打造了12大中心、70個模塊、875個業(yè)務功能點，集成了中信銀行領先的交易銀行生態(tài)化產(chǎn)品體系，內嵌了適宜央國企需求的決策流程與統(tǒng)籌路徑。同時，系統(tǒng)可實現(xiàn)業(yè)務、財務系統(tǒng)功能橫向打通，縱向集中分子公司資產(chǎn)、負債、票據(jù)等多維財資數(shù)據(jù)。

交易銀行是金融數(shù)字化轉型的載體，被中信銀行視為對公業(yè)務和科技融合的急先鋒。自2015年發(fā)布“交易＋，不止于金融”品牌后，中信銀行加速發(fā)展交易銀行業(yè)務，并于2022年8月推出“交易+2.0”生態(tài)業(yè)務品牌，開啟“交易+”的新紀元。

如今中信銀行交易銀行再次實現(xiàn)升級。“‘天元司庫’是我行領先的交易銀行產(chǎn)品體系的集大成，內嵌了適宜央國企需求的決策流程與統(tǒng)籌路徑。”方合英稱。

對于推出業(yè)內首個銀行自主研發(fā)司庫管理系統(tǒng)，方合英認為主要源于三點：

一是在數(shù)智科技的新發(fā)展階段，央企國企創(chuàng)新引領、價值創(chuàng)造的要求不斷提高，隨之而來財務管理的內在需求也在發(fā)生重大變化。中信銀行可以將銀行的產(chǎn)品、服務、經(jīng)驗嵌入到客戶的日常經(jīng)營管理，特別是，背靠中信集團金融全牌照的資源優(yōu)勢，憑借金融子公司行業(yè)領先地位，對外輸出中信集團司庫體系建設方案與經(jīng)驗，助力企業(yè)實現(xiàn)系統(tǒng)數(shù)據(jù)互聯(lián)互通，有力支撐企業(yè)決策，為企業(yè)財務與業(yè)務一體化提供更多中信智慧與中信方案。進而實現(xiàn)銀行由傳統(tǒng)“信用中介”向“聚合型服務中介”的升級，不止于資金結算，不止于融資，不止于銀行服務。

二是得益于中信銀行長期以來在金融科技上的投入與堅持，科技戰(zhàn)略的實施和深化為司庫體系建設提供了強大保障。中信銀行科技投入連續(xù)四年保持每年20%以上增長，近五年來累計投入超過250億元，自有科技人員兩年翻了兩番，目前科技人才隊伍已經(jīng)突破1.1萬人，有力支撐了業(yè)務發(fā)展。同時，隨著科技資源與科技能力的集聚，人工智能、區(qū)塊鏈、云計算、開放銀行等前沿技術在各業(yè)務板塊加速落地，這些鑄就了業(yè)務、科技、產(chǎn)品三位一體的中信“天元司庫”系統(tǒng)，成為中信銀行賦能企業(yè)經(jīng)營的新一代金融科技服務平臺。

三是多年實施的交易銀行戰(zhàn)略，傾力發(fā)展交易銀行，實現(xiàn)了交易銀行從“線上化”到“生態(tài)化”的模式創(chuàng)新，構建了業(yè)內領先的全線上化產(chǎn)品體系。“交易+2.0”生態(tài)業(yè)務品牌，基于新的“生態(tài)”業(yè)務理念與客戶日新月異的多元需求，中信銀行將現(xiàn)有40余款交易銀行產(chǎn)品進行了“生態(tài)化”重構，形成了“鏈生態(tài)”“財生態(tài)”與“e生態(tài)”三大生態(tài)體系，“天元司庫”系統(tǒng)正是在這三大生態(tài)體系的基礎上全新構建而成，高標準高質量滿足了央企的司庫體系建設需要。