經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng) 記者 黃一帆 又一家券商開(kāi)啟基金投顧業(yè)務(wù)。5月20日，國(guó)金證券旗下APP傭金寶正式上線“國(guó)金100”基金投顧業(yè)務(wù)。

所謂基金投顧業(yè)務(wù)，全稱“公募基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)”，指“具備基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格的機(jī)構(gòu)接受客戶委托，通過(guò)全市場(chǎng)優(yōu)選基金產(chǎn)品，為客戶提供與之匹配的基金投資組合方案，并代替客戶進(jìn)行基金申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換等交易申請(qǐng)”的業(yè)務(wù)。

“目前，全市場(chǎng)公募基金數(shù)量約1萬(wàn)只左右。在這么多的公募基金中選擇和擇時(shí)買賣是投資者面臨的投資難題。開(kāi)展公募基金投顧業(yè)務(wù)將推動(dòng)投顧服務(wù)從賣方向買方服務(wù)轉(zhuǎn)型。”國(guó)金證券方面人士告訴記者。

據(jù)了解，去年七月，國(guó)金證券獲批基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格。今年1月，證監(jiān)會(huì)、四川證監(jiān)局正式同意國(guó)金證券基金投顧業(yè)務(wù)開(kāi)業(yè)。

據(jù)了解，“國(guó)金100”首批開(kāi)放了5個(gè)組合策略，包括“百分添利·貨幣優(yōu)享”、“百分安心·穩(wěn)健理財(cái)”、“百分順鑫·平衡配置”、“百分進(jìn)取·黃金賽道”和“百分超越·行業(yè)明星”。

其中，“百分添利·貨幣優(yōu)享”以貨幣基金增強(qiáng)(固收倉(cāng)位100%)為目標(biāo)；“百分安心·穩(wěn)健理財(cái)”以低風(fēng)險(xiǎn)固收為打底(固收倉(cāng)位80%-90%)，其余三個(gè)策略則相繼提高了權(quán)益類資產(chǎn)的配置，從而滿足不同風(fēng)險(xiǎn)承受和財(cái)富管理需求的投資者。

國(guó)金證券相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者，“國(guó)金100”建立了嚴(yán)格的基金管理人與基金產(chǎn)品篩選機(jī)制，嚴(yán)選優(yōu)質(zhì)基金產(chǎn)品作為組合策略的產(chǎn)品池。公司并不把“規(guī)模”作為基金投顧推廣的首要目標(biāo)，而是希望把“基金投顧”這種投資方式“匹配”給適合這種模式的投資者，進(jìn)而提升公司財(cái)富管理服務(wù)的整體價(jià)值。

“基金投顧有望重構(gòu)券商的商業(yè)模式和用戶連接體系，讓券商擺脫在基金理財(cái)中的銷售渠道這個(gè)單一身份。”該負(fù)責(zé)人表示，未來(lái)公司將重點(diǎn)做好三件事情：第一，通過(guò)精準(zhǔn)匹配的方式，將基金投顧模式的潛客匹配到適合的組合策略；第二，根據(jù)客戶大類資產(chǎn)配置方案的建議，引導(dǎo)客戶科學(xué)理性地配置參與“基金投顧”的資產(chǎn)比例；第三，持續(xù)地做好陪伴服務(wù)，解決客戶在投前、投中、投后可能遇見(jiàn)的各種問(wèn)題。

據(jù)了解，截至目前，共有59家機(jī)構(gòu)獲批基金投顧試點(diǎn)，其中銀行3家、券商有29家、基金公司24家、獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)3家。

而兩批共計(jì)29家獲得基金投顧試點(diǎn)資格的券商中，正式對(duì)外展業(yè)的券商包括國(guó)聯(lián)證券、銀河證券、國(guó)泰君安、華泰證券、中信建投等券商。

天風(fēng)證券分析稱，這意味著大部分銀行在銷售基金時(shí)或?qū)o(wú)法直接為客戶提供基金投資者組合建議。目前財(cái)富管理正處于從“賣產(chǎn)品”到“賣配置”的階段，而基金投顧將成為最重要的牌照基礎(chǔ)，目前券商已占據(jù)先發(fā)優(yōu)勢(shì)，看好其后續(xù)進(jìn)一步壓縮銀行代銷市場(chǎng)份額。