經(jīng)濟觀察網(wǎng) 記者 胡艷明  “2020 年福布斯中國富豪榜上榜者的總財富值由一年前的 9.1 萬億人民幣飆升至 14.1 萬億人民幣，近三分之二的上榜者的財富在過去一年時間有所上漲。”在12月24日平安銀行私人銀行聯(lián)合福布斯中國發(fā)布的《中國家族辦公室白皮書》（下稱《白皮書》）中顯示，中國富豪榜家族總財富逆市增長。

“原因是中國的經(jīng)濟復(fù)蘇是新冠疫情危機后全球經(jīng)濟體中表現(xiàn)最好的；同時，中國資本市場加快了改革發(fā)展。”福布斯中國總編范魯賢表示。福布斯今年11月發(fā)布的 2020 年福布斯中國富豪榜顯示，400 名上榜富豪的總財富值從一年前的 1.29 萬億美元飆升至 2.11 萬億美元，上榜者的門檻也從此前的10億（約71億人民幣）美元升至15.5億美元（約110億人民幣）。

《白皮書》調(diào)研了近千位億萬富豪，和百余位客戶深度訪談，包括數(shù)十位曾入選福布斯中國富豪榜的企業(yè)家。其中47.7%受調(diào)研者家族資產(chǎn)在1億-10億元，52.3%的調(diào)研參與者家族資產(chǎn)在10億元以上。調(diào)研參與者平均年齡43歲，意味著越來越多的“二代”們已經(jīng)開始接班并走到臺前。

調(diào)研發(fā)現(xiàn)，疫情給家族企業(yè)經(jīng)營帶來的負(fù)面影響是不可避免的，最直觀的結(jié)果反映在疫情拖累了企業(yè)盈利的增速；但疫情對家族投資的影響相對可控，60.7%的參與者表示疫情期間家族投資與過去投資回報大致持平或獲得增長。

具體來看，超高凈值人群認(rèn)為他們的家族企業(yè)在疫情期間受到的負(fù)面影響主要為租金、工資、稅費、融資等綜合成本壓力大，產(chǎn)品銷售渠道受阻，物流不通暢，訂單取消，營收大幅下降，原材料價格上漲，和復(fù)工延后導(dǎo)致生產(chǎn)無法正常進行。

（圖片來自《中國家族辦公室白皮書》）

疫情也拖累了家族企業(yè)盈利的增速。在疫情期間，56.7%的受訪參與者的家族企業(yè)盈利增速有所降低；在這其中，來自房地產(chǎn)（23.5%的受訪者）、金融（14.7%）、工業(yè)制造（11.8%）行業(yè)的家族企業(yè)最多。

不過，疫情對家族投資的影響相對可控?！栋灼凤@示，23.8%的受訪參與者表示，疫情期間家族投資與過去投資回報大致持平。同時，也有36.9%的參與者表示相對過去的投資回報，疫情期間的家族投資都獲得了增長，包括部分家族企業(yè)投資漲幅超過8%以上。26.2%的參與者表示，疫情期間家族投資相對過去投資回報略有縮水。

（圖片來自《中國家族辦公室白皮書》）

參與者認(rèn)為他們的家族企業(yè)在新冠疫情期間需要的幫助主要為財富安全保障及保值增值（49.4%）、投資建議（45.9%）、風(fēng)險規(guī)避建議（43.5%）、政策、趨勢研判和解讀（40.0%）和企業(yè)發(fā)展規(guī)劃（28.2%）

同時，《白皮書》稱，在面對不可控事件發(fā)生時，未使用家族辦公室的參與者和已使用家族辦公室的參與者所采取的措施截然不同。未使用家族辦公室的參與者較為被動且滯后，在企業(yè)層面被迫降低了經(jīng)營成本，在家族投資層面甚至沒有采取任何措施；而受益于家族辦公室的幫助，已使用家族辦公室的參與者不僅獲得了相關(guān)金融機構(gòu)的資金支持，也改變了投資策略并投資了更穩(wěn)定的品類。

福布斯中國富豪榜總財富值的飆升折射出了國內(nèi)財富管理和家族辦公室市場巨大的發(fā)展?jié)摿Α！栋灼凤@示，實現(xiàn)財富安全保障及保值增值是建立或加入家族辦公室的最核心原因，其次是規(guī)劃、培養(yǎng)家族下一代。專業(yè)的資產(chǎn)配置、運營服務(wù)和風(fēng)險控制是仍未使用家族辦公室的參與者最希望被提供的服務(wù)，其次是法律、稅務(wù)、財會等專項服務(wù)，這也與企業(yè)家家族面臨的痛點相印證。

在需求方面，金融類業(yè)務(wù)依然是最重要也是最核心的需求，同時，在疫情背景下， 受訪的福布斯上榜企業(yè)家均表示在疫情發(fā)生后開始重視家族辦公室的生活類服務(wù)。除了專業(yè)的資產(chǎn)配置、財富保障、財富傳承等金融類服務(wù)之外，因為今年的疫情，父母和子女的教育規(guī)劃（留學(xué)）、身份規(guī)劃（移民）、健康管理（醫(yī)療）、出行規(guī)劃（航空票務(wù)）等服務(wù)日益在他們心中起到雪中送炭、錦上添花的重要作用。