經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng) 記者 胡群 5月31日，中國人民銀行發(fā)布“銀罰決字【2024】12—14號(hào)”，對(duì)浙江航天電子信息產(chǎn)業(yè)有限公司（下稱“浙江航天電子”）違反機(jī)構(gòu)管理規(guī)定、違反商戶管理規(guī)定等8項(xiàng)違法行為，沒收違法所得1596.31萬元，罰款2825.31萬元，合計(jì)罰沒金額為4421.63萬元。

此外，時(shí)任浙江航天電子總經(jīng)理助理牟某燕和時(shí)任商務(wù)部總監(jiān)張某權(quán)因?qū)具`法行為負(fù)有責(zé)任，分別被罰款11.5萬元和30萬元。

這是2024年年初以來中國人民銀行針對(duì)支付機(jī)構(gòu)開出的最大罰單。

天眼查信息顯示，浙江航天電子有兩家股東，上海伊千網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)有限公司持股51%，航天通信控股集團(tuán)股份有限公司持股49%。上海伊千網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)有限公司為杭州乒乓智能技術(shù)有限公司（下稱“PingPong”）全資子公司。

6月6日，PingPong方面向經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng)回應(yīng)稱，該處罰系針對(duì)浙江航天電子在2019年被收購前開展的境內(nèi)支付業(yè)務(wù)中部分不合規(guī)事項(xiàng)及當(dāng)時(shí)的經(jīng)營負(fù)責(zé)人，與PingPong業(yè)務(wù)無關(guān)。在2021年收購?fù)瓿珊?，PingPong立即委任了新的經(jīng)營團(tuán)隊(duì)，全面關(guān)停其原有業(yè)務(wù)，加強(qiáng)其合規(guī)能力及科技能力，并已于2022年完成所有整改，使其轉(zhuǎn)型成為一家專注于服務(wù)跨境電商等外貿(mào)新業(yè)態(tài)的安全合規(guī)的支付公司。公司始終堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營，目前經(jīng)營一切正常，今后將持續(xù)投入，進(jìn)一步提升浙江航天電子合規(guī)治理水平和科技能力，為外貿(mào)新業(yè)態(tài)的高質(zhì)量發(fā)展和中國品牌全球競爭力的提升作出貢獻(xiàn)。

浙江航天電子涉及的違法行為類型包括：違反機(jī)構(gòu)管理規(guī)定，違反商戶管理規(guī)定，違反清算管理規(guī)定，違反賬戶管理規(guī)定，未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告，與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶等。

網(wǎng)經(jīng)社電子商務(wù)研究中心特約研究員郭濤認(rèn)為，浙江航天電子被罰事件可能會(huì)讓其他跨境支付企業(yè)更加謹(jǐn)慎地開展業(yè)務(wù)，加強(qiáng)自身合規(guī)建設(shè)，短期內(nèi)可能會(huì)增加行業(yè)的運(yùn)營成本和壓力。但從長遠(yuǎn)看，有利于凈化行業(yè)環(huán)境，提升行業(yè)整體的合規(guī)水平，對(duì)于規(guī)范經(jīng)營的企業(yè)來說可能會(huì)迎來更好的發(fā)展機(jī)遇，推動(dòng)行業(yè)優(yōu)勝劣汰，促進(jìn)整個(gè)跨境支付賽道向更加健康、有序的方向發(fā)展。

PingPong成立于2015年，誕生于全球跨境電子交易蓬勃發(fā)展的浪潮中。圍繞中小企業(yè)、科技企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)等出海的綜合需求，PingPong建立了涵蓋跨境收款、外貿(mào)B2B收付款、全球收單、全球分發(fā)、供應(yīng)鏈融資、匯率風(fēng)險(xiǎn)中性解決方案、出口退稅、VAT稅務(wù)服務(wù)、企業(yè)費(fèi)用管理、SaaS企業(yè)服務(wù)等多元化的產(chǎn)品矩陣，可為不同類型的客戶提供合規(guī)、安全、便捷的一站式數(shù)字化服務(wù)。截至2023年12月底，PingPong已在全球設(shè)有超過30個(gè)分支機(jī)構(gòu)，業(yè)務(wù)覆蓋全球超過200個(gè)國家及地區(qū)，累計(jì)促成跨境交易金額超10000億元人民幣。

近年來，中國人民銀行對(duì)支付機(jī)構(gòu)的監(jiān)管力度持續(xù)加強(qiáng)，支付機(jī)構(gòu)的罰單數(shù)量顯著增加。

2022年12月30日，銀聯(lián)商務(wù)股份有限公司因存在9項(xiàng)違法行為，被罰沒總金額達(dá)6516萬元，成為當(dāng)年支付機(jī)構(gòu)中被處罰金額最大的案例。2023年7月7日，支付寶（中國）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司因7項(xiàng)違法行為，被沒收違法所得超過8.31億元，并處以超過22.31億元的罰款。同日，財(cái)付通支付科技有限公司因11項(xiàng)違法行為，被沒收違法所得超過5.66億元，罰款超過24.27億元。2023年12月，上海匯付支付有限公司因違反機(jī)構(gòu)管理規(guī)定等9項(xiàng)違法行為，被沒收違法所得91.50萬元，罰款3172.37萬元。

北京盈科律師事務(wù)所高級(jí)合伙人劉玲玲表示，這些處罰案例表明，中國人民銀行通過加大處罰力度，旨在督促支付機(jī)構(gòu)加強(qiáng)內(nèi)部管理，提高合規(guī)意識(shí)，確保支付業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。對(duì)于支付機(jī)構(gòu)而言，合規(guī)經(jīng)營是生存和發(fā)展的基石。

劉玲玲認(rèn)為，支付機(jī)構(gòu)需要建立健全內(nèi)部控制體系，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別、交易記錄保存等相關(guān)規(guī)定。同時(shí)，支付機(jī)構(gòu)還應(yīng)加強(qiáng)與監(jiān)管部門的溝通和協(xié)作，及時(shí)了解監(jiān)管政策的變化，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)始終處于合規(guī)的軌道上。