經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng) 記者 胡群 12月1日，國家金融監(jiān)督管理總局（以下簡(jiǎn)稱“金融監(jiān)管總局”）公布22張罰單，涉及農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、中信銀行、民生銀行、渤海銀行、興銀理財(cái)、人保資管、陸家嘴國泰人壽、陽光財(cái)險(xiǎn)等多家金融機(jī)構(gòu)及其高管人員，罰沒金額超過3億元。

金融監(jiān)管總局對(duì)中信銀行違反高管準(zhǔn)入管理相關(guān)規(guī)定、關(guān)聯(lián)貸款管理不合規(guī)、績(jī)效考核不符合規(guī)定等56條違規(guī)進(jìn)行處罰，其中，總行被處罰款15242.59萬元、沒收違法所得462.59萬元，對(duì)分支機(jī)構(gòu)罰款6770萬元；罰沒合計(jì)22475.18萬元。金融監(jiān)管總局對(duì)中信銀行該批次處罰還涉及重慶分行、廈門分行、呼和浩特分行等多家分行及其管理人員。

中信銀行向經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng)記者表示，該批次處罰是原銀保監(jiān)會(huì)2019年對(duì)中信銀行開展綜合檢查進(jìn)行行政處罰的決定，這與前期司法機(jī)關(guān)對(duì)時(shí)任行長(zhǎng)孫德順嚴(yán)重違紀(jì)違法案件的依法判決，都充分體現(xiàn)了中央金融工作會(huì)議提出的“全面加強(qiáng)金融監(jiān)管、防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)”的要求，中信銀行誠懇接受、堅(jiān)決服從、堅(jiān)定執(zhí)行。此次處罰所涉問題均發(fā)生在2019年及以前年度，中信銀行已根據(jù)監(jiān)管意見，全部完成整改，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了嚴(yán)肅處理。

除對(duì)中信銀行進(jìn)行大額度處罰外，金融監(jiān)管總局對(duì)建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、興銀理財(cái)?shù)冉鹑跈C(jī)構(gòu)的罰沒資金都超過了1000萬元。

金融監(jiān)管總局對(duì)建設(shè)銀行單個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在同一會(huì)計(jì)年度內(nèi)與超過3家保險(xiǎn)公司開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合作、違規(guī)通過儲(chǔ)蓄柜臺(tái)銷售投資連結(jié)型保險(xiǎn)產(chǎn)品等18條違規(guī)進(jìn)行處罰，沒收違法所得并處罰款合計(jì)3791.879382萬元。其中，總行2041.879382萬元，分支機(jī)構(gòu)1750萬元。

12月1日，建設(shè)銀行回應(yīng)稱：“金融監(jiān)管總局（原銀保監(jiān)會(huì)）公布了對(duì)我行及相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行行政處罰的決定。此次處罰是基于2019年原銀保監(jiān)會(huì)對(duì)我行代銷業(yè)務(wù)合規(guī)性、金融服務(wù)收費(fèi)及消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)情況現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題作出的。所涉及的問題均發(fā)生在2019年以前，我行已按照監(jiān)管要求全部整改完畢，相關(guān)責(zé)任人已進(jìn)行了問責(zé)。下一步我行將嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管要求，繼續(xù)堅(jiān)持從嚴(yán)治行，強(qiáng)化依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，不斷提升服務(wù)水平。”

金融監(jiān)管總局對(duì)農(nóng)業(yè)銀行沒收違法所得并處罰款合計(jì)2710.9738萬元（總行570.9738萬元，分支機(jī)構(gòu)2140萬元）；對(duì)興銀理財(cái)罰款合計(jì)1240萬元。

12月1日晚間，農(nóng)業(yè)銀行發(fā)布的《臨時(shí)信息披露報(bào)告》稱，金融監(jiān)管總局的此次處罰是源于2020年12月原銀保監(jiān)會(huì)對(duì)2017年風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控有效性現(xiàn)場(chǎng)檢查整改情況現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的流動(dòng)資金貸款被用于固定資產(chǎn)投資、貸款受托支付問題整改不到位等行為。“對(duì)監(jiān)管部門處罰決定涉及問題，本行堅(jiān)持立行立改和根源性整改并重，在檢查結(jié)束后立即整改了大部分問題，其他系統(tǒng)性整改整改事項(xiàng)目前也已全部整改完畢。”