企業(yè)家的內(nèi)涵與外延界定是什么，企業(yè)家之正能量有哪些，企業(yè)家之負(fù)能量有哪些，企業(yè)家正能量得以充分釋放而其負(fù)能量得以有效管控的企業(yè)制度、經(jīng)濟體制、法制保障、社會環(huán)境、金融支持以及政企互動是什么，這些問題并未得到實事求是而令人信服的充分闡釋。是故冒昧借用漢代著名思想家王充之《論衡》書名，撰寫這篇《企業(yè)家論衡》，聚焦企業(yè)家而細(xì)說微論，以解釋世俗之疑，辨照是非之理，以實為依據(jù)，疾虛妄之言，“冀悟迷惑之心，使知虛實之分”。本文分享論《企業(yè)家論衡》系列之二——企業(yè)家正能量，敬請閱讀。

楊再平/文

如果說，企業(yè)家并非只有熊彼特所界定的創(chuàng)新型企業(yè)家一種，那么企業(yè)家正能量當(dāng)然也并不止于熊彼特所界定的創(chuàng)新，而是多方面的。查閱經(jīng)濟學(xué)文獻(xiàn)對企業(yè)家的經(jīng)典論述，可將企業(yè)家正能量大致概括為：發(fā)現(xiàn)并消除不均衡、提供資本并維護其效率、為企業(yè)提供高級復(fù)雜頭部經(jīng)營管理勞動、創(chuàng)新飛躍式經(jīng)濟發(fā)展、承擔(dān)責(zé)任與風(fēng)險。

01

發(fā)現(xiàn)并消除不均衡

均衡是西方經(jīng)濟學(xué)廣泛運用的一個重要概念，包括單個市場某一商品供求價格交點的馬歇爾局部均衡、瓦爾拉斯所有商品及其要素供求一致的一般均衡、帕累托資源配置最優(yōu)境界均衡以及萊賓斯坦(Harvey Leeibenstein)X-非效率理論所針對的投入產(chǎn)函數(shù)高效對應(yīng)均衡。馬克思政治經(jīng)濟學(xué)語境中決定商品價值的社會必要勞動、平均利潤率其實也是一定的經(jīng)濟均衡。

均衡，既是一種反映客觀經(jīng)濟規(guī)律的實證經(jīng)濟學(xué)描述，也是一種或明或暗包含經(jīng)濟效用或福利增進(jìn)的規(guī)范經(jīng)濟學(xué)評價。前者指經(jīng)濟均衡如物理均衡一樣，是無數(shù)互相交錯的力量或無數(shù)個力的平行四邊形相互作用的結(jié)果，正如斯密及其他經(jīng)濟學(xué)家在說明某種商品的正常價值及“自然價格”時指出的，經(jīng)濟上各種力量相互作用的結(jié)果，最終使價值趨于形成。后者指有些均衡自然包含更多效用福利乃至最優(yōu)資源配置，比如馬歇爾局部均衡所含更多消費者、生產(chǎn)者剩余效用，帕累托最優(yōu)均衡包含最大福利等等，因而是各類經(jīng)濟行為主體所追求的理想境界。

然而，經(jīng)濟現(xiàn)實中大量存在的并非均衡，而是非均衡。從非均衡到均衡是動態(tài)趨勢，而這個動態(tài)過程正是由企業(yè)家引領(lǐng)實現(xiàn)的。正如馬歇爾在其《經(jīng)濟學(xué)原理》一書中所指出的：“經(jīng)常使用‘均衡’一詞，可能會給人留下某種屬于靜態(tài)學(xué)推論的印象。加之由于《原理》一書以論述現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)生活的正常狀態(tài)為目的，這就很容易使人覺得，與其說本書的中心觀點是動態(tài)學(xué)的觀點，倒不如說是靜態(tài)學(xué)的觀點。但實際上，此書始終以變動的各種力量為論述對象，所以，說它的基調(diào)是靜態(tài)的，還不如說是動態(tài)的更為妥切?！?jīng)濟學(xué)所注重的，是以研究不斷變化和進(jìn)步的人為對象。片面的靜態(tài)學(xué)的假設(shè)，僅能對于動態(tài)學(xué)（毋寧說是生物學(xué)）思考起一時的輔助手段作用。而經(jīng)濟學(xué)的核心觀點即使在論述經(jīng)濟學(xué)原理之際，也必須從活生生的各種力量和運動的觀念出發(fā)?！保ㄒ婑R歇爾《經(jīng)濟學(xué)原理》）正是從這一重要的經(jīng)濟學(xué)方法論出發(fā)，他發(fā)現(xiàn)了作為商人的企業(yè)家的重要積極作用，即“發(fā)現(xiàn)并消除不均衡”。馬歇爾認(rèn)為，在一般市場交易中，通常存在著不可靠性。這是因為買賣雙方都無法充分預(yù)測未來的供求關(guān)系狀況。當(dāng)然，這種情況下，在市場參與者之間形成的暫時的、表面的均衡背后，尚孕育和殘存著潛在的不均衡的可能性。而商人對消除這種不均衡起了特殊的作用。而且實際上，所謂商人的作用，從一般意義上講，是說明市場結(jié)構(gòu)中企業(yè)家作用的關(guān)鍵，他稱之為承擔(dān)著市場結(jié)構(gòu)活動全部負(fù)荷的“產(chǎn)業(yè)車輪的軸心”。

商人企業(yè)家發(fā)現(xiàn)并消除不均衡的行為，在馬歇爾經(jīng)濟學(xué)原理中也稱之投機。在馬歇爾看來，這種投機是建設(shè)性的：“在賽馬比賽中，精通馬的知識的人會因中賽馬彩票而發(fā)一筆大財，但社會卻未得到任何利益。與此相反，如果誰能比別人更迅速地預(yù)見某種商品在某個特定國家或全世界將出現(xiàn)供不應(yīng)求的狀況，并以現(xiàn)貨或期貨買進(jìn)這種商品，如果這一預(yù)見最終是正確的話，那么就不得不承認(rèn)他的行為是建設(shè)性的投機。這樣的交易，如同改變河的流水來驅(qū)動水車運轉(zhuǎn)一樣，給全世界增加了財富。因為這一交易在最需要這種商品的地方和時間里提供了商品，同時又控制在需求并不十分迫切的地方和時間提供商品，所以，商品交易最突出的貢獻(xiàn)正在于此。”（見馬歇爾《產(chǎn)業(yè)與貿(mào)易》）

對作為商人的企業(yè)家的上述正能量，與馬歇爾大致同時代的奧地利經(jīng)濟學(xué)家門格爾（C.Menger）運用邊際遞減法則做過畫龍點睛的論述：通過在擁有各種財貨的人之間進(jìn)行交換，就可以互相達(dá)到高效用的水平。（見門格爾《國民經(jīng)濟學(xué)原理》）

綜合馬歇爾與門格爾的經(jīng)濟學(xué)說，其有關(guān)商人企業(yè)家正能量的論點大致是：在潛在的買賣雙方之間，由于不能充分掌握對雙方都有利的交易機會，以及實現(xiàn)交手段不完備，而妨礙了交換交易的順利實現(xiàn)。在這種情況下，只要有中間商人的參與，便能順利地促進(jìn)買賣。先于當(dāng)事人發(fā)現(xiàn)改善非均衡供求或資源配置的可能性，為雙方提供利用這種機會的完美服務(wù)，正是商人企業(yè)家的作用。而商人企業(yè)家的報酬同提供這項服務(wù)的價值是相等的。商人企業(yè)家出現(xiàn)的必然性在于存在不均衡狀態(tài)，其積極作用在于發(fā)現(xiàn)并消除不均衡狀態(tài)。

前文提到的萊賓斯坦的X-非效率理論，則描述了作為企業(yè)經(jīng)營管理者發(fā)現(xiàn)并消除企業(yè)內(nèi)部效率不均衡的正能量。在標(biāo)準(zhǔn)的完全競爭理論模型中，投入與產(chǎn)出之間存在著高效率的對應(yīng)關(guān)系，亦即均衡狀態(tài)。而在萊賓斯坦的X-非效率理論的邏輯起點則重點批判了這一均衡假設(shè)。他認(rèn)為，現(xiàn)實生活中并不存在這種高效對應(yīng)的投入產(chǎn)出函數(shù)均衡。這是因為，勞動合同并不完善，而且所有生產(chǎn)要素并非都能經(jīng)受市場硬約束，因而生產(chǎn)函數(shù)的形態(tài)是無法事先準(zhǔn)確無誤地預(yù)見到的。尤其是一定規(guī)模的大企業(yè)、壟斷企業(yè)、公營企業(yè)，得到了免于競爭壓力的庇護，就沒有必要追求成本極小化的動因，自然也不會自覺按照邊際成本或平均成本制定價格，而往往會制定壟斷價格，導(dǎo)致社會資源分配的低效率。倒是松弛（slack）即他所謂X-非效率是常態(tài)。所以生產(chǎn)要素也就不可能百分之百地發(fā)揮它的全力，即使是投入相等的體系，因勞動條件和勞動合同方式不同，效率也會有高有低。而作為企業(yè)經(jīng)營管理者的企業(yè)家的作用就是彌補這種市場約束的失效，最大限度減少X-非效率，從而盡可能動態(tài)趨近投入產(chǎn)出函數(shù)高效對應(yīng)的均衡。（見萊賓斯坦《配置效率與X效率》）

02

提供資本并維護其效率

這是作為資本當(dāng)事人的企業(yè)家的正能量。關(guān)于資本供給正能量，斯密的《國富論》是這樣論述的：

“預(yù)蓄的資財愈豐裕，分工就能按比例地愈細(xì)密，而分工越細(xì)密，同一數(shù)量工人所能加工的材料，就能按更大的比例增加。每個工人所擔(dān)任的操作，既漸趨簡單，便有各種新機械發(fā)明使操作更為簡便迅速。所以，當(dāng)分工進(jìn)步了的時候，雇用工人數(shù)目不變，所必須預(yù)先儲有的食物供應(yīng)，要和在分工沒有這樣進(jìn)步時相同；而必須預(yù)先儲蓄的材料和工具，卻要比在分工沒有這樣進(jìn)步時所需要的來得多。況且，一種行業(yè)分工越是細(xì)密，它的工人人數(shù)往往越是增加；更確切地說，使他們分工能夠越來越細(xì)密的，就是他們?nèi)藬?shù)的增加。

要這樣大大改進(jìn)勞動生產(chǎn)力，預(yù)蓄資財是絕對必要的。而這種蓄積，亦自然會導(dǎo)致這種改進(jìn)。投資雇用勞動的人，自然希望投資方法能夠盡量產(chǎn)出最大量的產(chǎn)品。所以，對工人職務(wù)的分配，必努力期其適當(dāng)；在能夠發(fā)明或購買的限度內(nèi)，他所備置的機械，必努力期其精良。但在這兩方面，他的能力怎樣，往往要看他能有多少資財，看他能雇多少工人。所以，在每一國家里，不僅產(chǎn)業(yè)的數(shù)量隨著舉辦產(chǎn)業(yè)的資財?shù)脑黾佣黾?，而且，由于資財增加的結(jié)果，同量產(chǎn)業(yè)所能生產(chǎn)的產(chǎn)品亦會大增。”（見斯密《國富論》）

對資本的正能量，馬克思主義政治經(jīng)濟學(xué)也是高度肯定的。馬克思的邏輯是：“資本是以生產(chǎn)力的一定的現(xiàn)有的歷史發(fā)展為前提的；另外，資本又推動和促進(jìn)生產(chǎn)力向前發(fā)展”（見馬克思《資本論》）；“資本作為無止境地追求發(fā)財致富的欲望，力圖無止境地提高勞動生產(chǎn)力并使之成為現(xiàn)實”（見馬克思《資本論》）；“為了增加相對剩余價值時間，必然把生產(chǎn)力提高到極限”（見馬克思《資本論》），就要通過利用自然科學(xué)的發(fā)展成就和大機器的使用，盡可能多地把“巨大的自然力和自然科學(xué)并入生產(chǎn)過程”或“采用技藝和科學(xué)的一切手段，來增加剩余勞動時間，而“勞動資料轉(zhuǎn)變?yōu)闄C器體系，就是這一趨勢的實現(xiàn)”（見馬克思《資本論》）。這也就是為什么馬克思從來不嗇肯定：“資本的文明面之一是，它榨取剩余勞動的方式和條件……都更有利于生產(chǎn)力的發(fā)展，有利于社會關(guān)系的發(fā)展，有利于更高級的新形態(tài)的各種要素的創(chuàng)造?！保ㄒ婑R克思《資本論》）這也就是為什么馬克思與恩格斯在《共產(chǎn)黨宣言》中那么高度肯定：“資產(chǎn)階級在它的不到一百年的階級統(tǒng)治中所創(chuàng)造的生產(chǎn)力，比過去一切世代創(chuàng)造的全部生產(chǎn)力還要多，還要大?！保ㄒ婑R克思恩格斯《共產(chǎn)黨宣言》）

上述資本正能量的重要性，隨經(jīng)濟社會的發(fā)展而發(fā)展，可謂與日俱增。這與以下三大發(fā)展現(xiàn)象關(guān)系密切：一是迂回生產(chǎn)。奧地利經(jīng)濟學(xué)家龐巴維克1889年提出迂回生產(chǎn)（Roundabout production）理論，揭示了人類社會生產(chǎn)發(fā)展到一定階段，必是先生產(chǎn)生產(chǎn)資料（或稱資本品 ），然后用這些生產(chǎn)資料去生產(chǎn)消費品。認(rèn)為先制造生產(chǎn)工具,再生產(chǎn)產(chǎn)品的“迂回生產(chǎn)”辦法, 更有利于提高勞動生產(chǎn)率。因此, 生產(chǎn)工具和資本品制造行業(yè)的出現(xiàn)和發(fā)展也就成為分工深化的必然要求。很顯然，生產(chǎn)越是迂回，其對資本的需求就越大。而當(dāng)今，迂回生產(chǎn)的鏈條，亦即產(chǎn)業(yè)鏈，已然無限延伸，其對資本的需求可想而知。二是擺脫貧困的陷阱或突破經(jīng)濟停滯狀態(tài)必須達(dá)到一定的資本積累臨界值。哥倫比亞大學(xué)的羅格納·納克斯（Ragnar Nurkse）1953年在《不發(fā)達(dá)國家的資本形成》一書中提出的貧困惡性循環(huán)理論認(rèn)為，資本匱乏是阻礙發(fā)展中國家發(fā)展的關(guān)鍵因素。由于發(fā)展中國家的人均收入水平低，投資的資金供給（儲蓄）和產(chǎn)品需求（消費）都不足，這就限制了資本形成，使發(fā)展中國家長期陷于貧困之中。由此推論，擺脫貧困的陷阱當(dāng)然有賴于一定臨界值的儲蓄積累或資本形成。羅斯托（Rostovian ）1960年在其《經(jīng)濟成長的階段》一書中提出的經(jīng)濟成長階段論，認(rèn)為突破傳統(tǒng)經(jīng)濟停滯狀態(tài)的起飛，通常需要三個條件，首要條件即較高的資本積累率，具體量化指標(biāo)為資本積累占國民收入的10%以上。由此可見資本積累的重要性。三是資本有機構(gòu)成的不斷提高。馬克思政治經(jīng)濟學(xué)的資本有機構(gòu)成這一概念，是指由資本的技術(shù)構(gòu)成決定，并反映技術(shù)構(gòu)成變化的資本價值構(gòu)成，即C:V。隨著技術(shù)裝備不斷改進(jìn)，資本有機構(gòu)成的提高是必然趨勢。這就意味著資本進(jìn)而產(chǎn)品構(gòu)成的物化勞動、存量勞動的比重日益增加，而現(xiàn)在勞動、增量勞動的比重日益減少，資本密集型產(chǎn)業(yè)、產(chǎn)品日益增多，資本正能量當(dāng)然也就日益重要。尤其隨著人工智能的發(fā)展，直接生產(chǎn)過程的無人化日益普及，經(jīng)濟社會的發(fā)展更將日益倚重高技術(shù)含量的資本供給，從而凸顯資本積極作用的重要。

03

為企業(yè)提供高級復(fù)雜頭部經(jīng)營管理勞動

從斯密的《國富論》、馬克思的《資本論》以及凡勃侖的《企業(yè)論》可以讀出一個共同觀點：作為企業(yè)經(jīng)營管理者的企業(yè)家，終日從事“自比大部分鄉(xiāng)紳具有更敏銳的理解力”的規(guī)劃與設(shè)計，從事穩(wěn)健、精明的計算，從事指揮與監(jiān)督，并擔(dān)當(dāng)相應(yīng)的責(zé)任與風(fēng)險，其勞動無疑屬于高級復(fù)雜企業(yè)頭部勞動。

雖然熊彼特不認(rèn)為企業(yè)經(jīng)營管理者就是企業(yè)家，但他也認(rèn)為企業(yè)經(jīng)營管理勞動屬于高度復(fù)雜的企業(yè)頭部勞動。在他看來，所謂生產(chǎn)，就是把勞動、土地、原材料、設(shè)備等各種對生產(chǎn)起作用的資源，在企業(yè)這一范圍內(nèi)結(jié)合起來的活動。毫無疑問，與這些物質(zhì)資源同時參與生產(chǎn)的勞動，有各種類型，譬如直接勞動、間接勞動、體力勞動、腦力勞動、熟練勞動與非熟練勞動。但他認(rèn)為，這些區(qū)別并不重要，重要者在于指導(dǎo)勞動與從屬勞動的區(qū)別。而指導(dǎo)勞動位于金字塔式生產(chǎn)結(jié)構(gòu)的頂部，在指導(dǎo)、監(jiān)督生產(chǎn)勞動這點上，成為特殊的生產(chǎn)因素。其指導(dǎo)勞動顯然就是企業(yè)經(jīng)營管理勞動，亦即高級復(fù)雜的企業(yè)頭部勞動。

這樣高級復(fù)雜的頭部勞動，對于企業(yè)是事關(guān)其生命而必要且不可或缺的。在馬克思看來，資本的生命在于運動，離開運動資本就不能實現(xiàn)價值增值，而作為企業(yè)經(jīng)營者的企業(yè)家的職能即在于看管由資本循環(huán)與周轉(zhuǎn)構(gòu)成的資本的運動。

“凡是直接生產(chǎn)過程具有社會結(jié)合過程的形態(tài)，而不是表現(xiàn)為獨立生產(chǎn)者的孤立勞動的地方，都必然會產(chǎn)生監(jiān)督和指揮的勞動?！薄胺彩怯性S多個人進(jìn)行協(xié)作的勞動，過程的聯(lián)系和統(tǒng)一都必然要表現(xiàn)在一個指揮的意志上，表現(xiàn)在各種與局部勞動無關(guān)而與工場全部活動有關(guān)的職能上，就像一個樂隊要有一個指揮一樣。這是一種生產(chǎn)勞動，是每一種結(jié)合的生產(chǎn)方式中必須進(jìn)行的勞動?！保ㄒ婑R克思《資本論》）這是馬克思《資本論》肯定企業(yè)管理之必要性、不可或缺性的經(jīng)典論語。

關(guān)于馬克思主義政治經(jīng)濟學(xué)語境中有關(guān)企業(yè)管理的必要性與不可或缺性，引用率較高的還有列寧當(dāng)年有關(guān)泰勒制的論語。1918年4月，列寧在《蘇維埃政權(quán)的當(dāng)前任務(wù)》一文中說：資本主義在這方面的最新成就泰勒制，同資本主義其他一切進(jìn)步的東西一樣，既是資產(chǎn)階級剝削的最巧妙的殘酷手段，又包含一系列的最豐富的科學(xué)成就，它分析勞動中的機械動作，省去多余的笨拙的動作，制定最適當(dāng)?shù)墓ぷ鞣椒?，實行最完善的計算和監(jiān)督方法等等。應(yīng)該在俄國組織對泰羅制的研究和傳授，有系統(tǒng)地試行這種制度并使之適用。

作為企業(yè)經(jīng)營管理者的企業(yè)家所提供的高級復(fù)雜頭部勞動，事關(guān)企業(yè)生命而必要且不可或缺，其重要積極性當(dāng)然也就不言而喻。如果說企業(yè)經(jīng)營管理是必要且不可或缺的高級復(fù)雜頭部勞動，其重要性更與國民經(jīng)濟中企業(yè)的重要性及其數(shù)量成正比。據(jù)德國京特.沃原《普通企業(yè)管理學(xué)》，所謂企業(yè)，即計劃周密的經(jīng)濟單位。生產(chǎn)過程和銷售過程就在這里進(jìn)行。諸生產(chǎn)要素（領(lǐng)導(dǎo)性勞動和執(zhí)行性勞動、勞動資料和材料）為了生產(chǎn)實物和提供勞務(wù)也是在這里組合起來的。因《企業(yè)的本質(zhì)》一文獲經(jīng)濟學(xué)諾貝爾獎的科斯有關(guān)企業(yè)的結(jié)論性論述是：當(dāng)市場交易成本高于企業(yè)內(nèi)部的管理協(xié)調(diào)成本時，企業(yè)便產(chǎn)生了，企業(yè)的存在正是為了節(jié)約市場交易費用，即用費用較低的企業(yè)內(nèi)交易代替費用較高的市場交易；當(dāng)市場交易的邊際成本等于企業(yè)內(nèi)部的管理協(xié)調(diào)的邊際成本時，就是企業(yè)規(guī)模擴張的界限。

薩繆爾森的《經(jīng)濟學(xué)》有句名言：美國的事業(yè)是企業(yè)。賴斯比特、阿布爾丹在《展望90年代—西方企業(yè)和社會新動向》里指出，“不管你是公司的老板還是職工，不管你是夢想開創(chuàng)自己的事業(yè)或是想當(dāng)董事，你總得通過公司這個結(jié)構(gòu)來工作”。而且，據(jù)馬歇爾闡述，某一企業(yè)與其他企業(yè)相比的有力性中，存在著不能個別分解成特定的生產(chǎn)要素的部分，這便是這個企業(yè)所特有的協(xié)同勞動成果即所謂“復(fù)合準(zhǔn)地租”。他舉例說：“某個企業(yè)的經(jīng)營管理者，十分了解人和諸多情況，在，某種場合下，他可以把這方面的知識以高價賣給作為競爭者的企業(yè)，有時即使這種知識對于他工作的企業(yè)來說是寶貴的，但對于其他企業(yè)卻沒有任何價值。就后一種情況來說，如果他離開了自己的企業(yè)，企業(yè)恐怕會蒙受相當(dāng)他的工資幾倍的損失，而他本人，在別處也難賺到現(xiàn)在工資的一半?！保ㄒ婑R歇爾《經(jīng)濟學(xué)原理》）在企業(yè)具有獨特性的情況下，甚至于大多數(shù)普通勞動者離開這個企業(yè)之后，會失去工資的相當(dāng)一部分，與此同時，也會給企業(yè)造成極大的損失。毫無疑問，這是通過企業(yè)有效經(jīng)營管理與普通員工積極配合協(xié)同勞動培養(yǎng)的固有優(yōu)越性。企業(yè)長期形成的組織上的特殊關(guān)系，對于企業(yè)各參與者來說，有如農(nóng)業(yè)耕種選對了土地相對肥沃或地理位置優(yōu)越，所以被稱為“復(fù)合準(zhǔn)地租”。

據(jù)統(tǒng)計，截至2021年末，我國企業(yè)數(shù)量達(dá)到4842萬戶，當(dāng)年新增901萬余戶，日均新增近2.5萬戶。由此可見其對作為企業(yè)經(jīng)營管理者企業(yè)家高級復(fù)雜頭部勞動的需求有多大。

04

創(chuàng)新飛躍式經(jīng)濟發(fā)展

這正是熊彼特企業(yè)家理論的核心論點。熊彼特認(rèn)為，在沒有創(chuàng)新的情況下，經(jīng)濟只能處于一種他所稱謂的“循環(huán)流轉(zhuǎn)”的均衡狀態(tài)，經(jīng)濟增長只是數(shù)量的變化，這種數(shù)量關(guān)系無論如何積累，本身并不能創(chuàng)造出具有質(zhì)的飛躍的“經(jīng)濟發(fā)展”。只有企業(yè)家實現(xiàn)創(chuàng)新，“創(chuàng)造性的破壞”經(jīng)濟循環(huán)的慣行軌道，推動經(jīng)濟結(jié)構(gòu)從內(nèi)部進(jìn)行革命性的破壞，才有飛躍式經(jīng)濟發(fā)展。

熊彼特還認(rèn)為，創(chuàng)新引起模仿，模仿打破壟斷，刺激了大規(guī)模的投資，引起經(jīng)濟繁榮，當(dāng)創(chuàng)新擴展到相當(dāng)多的企業(yè)之后，盈利機會趨于消失，經(jīng)濟開始衰退，期待新的創(chuàng)新行為出現(xiàn)。整個經(jīng)濟體系將在繁榮、衰退、蕭條和復(fù)蘇四個階段構(gòu)成的周期性運動過程中前進(jìn)。

當(dāng)然，熊彼特有關(guān)企業(yè)家創(chuàng)新獨特功能的理論更在于其突破傳統(tǒng)經(jīng)濟理論的范式，解釋了所謂“資本主義經(jīng)濟發(fā)展”現(xiàn)象及其特點。透過其這方面的獨特見解，我們可以更多更深理解其創(chuàng)新型企業(yè)家正能量。他獨到地認(rèn)為，經(jīng)濟學(xué)的最終課題在于闡明經(jīng)濟社會的內(nèi)在的進(jìn)化規(guī)律。而傳統(tǒng)的經(jīng)濟理論只是在所賦予的條件下，僅具有論述經(jīng)濟體系所達(dá)到的均衡狀態(tài)是何種情況的靜態(tài)結(jié)構(gòu)。即使論及變動現(xiàn)象，也僅限于抓住經(jīng)濟體系對外界條件變化的連續(xù)性適應(yīng)過程而已。這樣一來，只能把經(jīng)濟的發(fā)展堪稱是由于人口增減、土地資源的開發(fā)和技術(shù)進(jìn)步這些單純的經(jīng)濟領(lǐng)域外的情況變化所帶來的。雖然可以把資本主義積累（儲蓄行為）作為出現(xiàn)于經(jīng)濟內(nèi)部的唯一重要的因素，但是他認(rèn)為，不能把它作為資本主義經(jīng)濟發(fā)展所有因素的依據(jù)。這是因為，不僅在對發(fā)展做出貢獻(xiàn)的相對重要性方面依然存在著問題，即便能通過依靠持續(xù)性儲蓄行為，描述出連續(xù)而順利的發(fā)展過程，也無法顯示出必然出現(xiàn)的非連續(xù)性變動（市場景氣的變動）的發(fā)展趨勢。他進(jìn)而強調(diào)，即使不以積累為前提，發(fā)展也是可能實現(xiàn)的。正是孕育著飛躍發(fā)展的可能性，才是資本主義經(jīng)濟的典型形態(tài)。與其說積累是發(fā)展原因，倒不如說積累只是發(fā)展的結(jié)果。為突出非連續(xù)飛躍發(fā)展的意義，他將無質(zhì)的飛躍的所謂連續(xù)發(fā)展形象地比喻為“不能怎樣連續(xù)不斷地增加郵遞馬車，也得不出馬車與火車作用相等這一結(jié)論”。在其《資本主義、社會主義和民主》一書中，他還進(jìn)一步闡述道：“伊麗莎白女王擁有絲襪。資本主義的成就通常不在于為女王提供更多的絲襪，而在于將它們帶到工廠女孩的可及范圍內(nèi)，以換取穩(wěn)步減少的努力。資本主義過程，不是巧合，而是由于其機制，逐步提高了群眾的生活水平?！保ㄒ娦鼙颂亍顿Y本主義、社會主義和民主》）

按照熊彼特的獨到見解，所謂資本主義的固有發(fā)展，正是其經(jīng)濟體系內(nèi)部發(fā)生創(chuàng)造性破壞的質(zhì)的飛躍的發(fā)展過程，而推動這一過程的正是企業(yè)家的創(chuàng)新。

05

承擔(dān)責(zé)任與風(fēng)險

企業(yè)家entrepreneur一詞是從古法語entreprendre演變而來的，entreprendre原意為to undertake即承當(dāng)，entrepreneur原意為A person who organizes, operates, and assumes the risk for a business venture，即組織、經(jīng)營企業(yè)并承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險的人。其實，作為商人的企業(yè)家、作為資本當(dāng)事人的企業(yè)家、作為企業(yè)經(jīng)營管理者的企業(yè)家和作為“創(chuàng)造性破壞”創(chuàng)新主體的企業(yè)家，都要承擔(dān)一定的責(zé)任與風(fēng)險。這也就是為什么本文不將承擔(dān)一定責(zé)任與風(fēng)險界定為一類企業(yè)家的理由。在筆者看來，由不同類型企業(yè)家承擔(dān)一定的責(zé)任與風(fēng)險，恰好是國民經(jīng)濟發(fā)展所必需而不可或缺的，且可增進(jìn)國民效用或福利，其積極作用自在其中。

作為商人的企業(yè)家承擔(dān)責(zé)任與風(fēng)險，可為商品供求雙方提供一定保險進(jìn)而增進(jìn)其效用或福利。正如馬歇爾在其《產(chǎn)業(yè)與貿(mào)易》中所指出的，“現(xiàn)代經(jīng)濟組織的發(fā)展趨勢，是使人們設(shè)法分散制造和銷售中存在的固有風(fēng)險，讓最適合承擔(dān)這些風(fēng)險的人去承擔(dān)風(fēng)險?！碑?dāng)制造商不能或不愿承擔(dān)諸如賣掉全部商品的銷售經(jīng)費與因滯銷而積壓的商品庫存費用、降價損耗等銷售上的風(fēng)險時，就可按一定的契約價格把這些產(chǎn)品賣給流通業(yè)者，同時轉(zhuǎn)讓商品的銷售權(quán)，從而將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給后者。根據(jù)商品交易契約，不僅可給買賣雙方創(chuàng)造反向厲害關(guān)系價格變動逆向風(fēng)險相互抵消的可能性，而且也給銷售商及制造商創(chuàng)造有利條件，即八生產(chǎn)、推銷這種商品，或把這種商品作為原材料使用的風(fēng)險負(fù)擔(dān)轉(zhuǎn)嫁給專門的投機商人，使自己可以專心致志地從事經(jīng)營。另外，對于投機商來說，他們能夠依靠高超的才能、掌握的情報和資本來適應(yīng)這一要求。這樣，這種逆向相抵，從根本上使風(fēng)險間接地由專門家來集中承擔(dān)。制造商把銷售權(quán)轉(zhuǎn)讓給中間商人，即可在某種程度上把原來本應(yīng)自己承擔(dān)的銷售上的風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給了中間商人。（見馬歇爾《產(chǎn)業(yè)與貿(mào)易》）

作為資本當(dāng)事人的企業(yè)家在提供資本并維護其效率的同時，也提供一定的責(zé)任與風(fēng)險擔(dān)當(dāng)。首先，其按合同支付給各類勞動者的工資，無論出現(xiàn)怎樣的不確定性，都必須由資本當(dāng)事人按合同支付，資方必須以其資本構(gòu)成中的可變資本V部分承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任與風(fēng)險，從而讓合同勞動者旱澇保收或收入基本穩(wěn)定。正如愛爾蘭經(jīng)濟學(xué)家理查德·坎蒂隆（Richard Cantillon）三個多世紀(jì)前在其《商業(yè)性質(zhì)概論》一書中所描述的：企業(yè)家所拿的是不確定的工資，是在不確定的情況下過日子的人，而所有其他人，當(dāng)他們有工資時，其工資數(shù)額是確定的。后者的確定正是通過前者承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任與風(fēng)險獲得的。據(jù)《風(fēng)險、不確定性和利潤》一書作者奈特（Frank Hyneman Knight）進(jìn)一步分析，經(jīng)濟社會存在兩種收入形式：一種為合同收入，另一種為剩余收入即利潤。作為在資本當(dāng)事人的企業(yè)家，必須保證向企業(yè)工作人員提供合同確定的穩(wěn)定收入，并最終承擔(dān)這一責(zé)任。企業(yè)家指揮各個工作人員的權(quán)限，為的是要保證對方由合同保證的收入得以兌現(xiàn)，并在一旦發(fā)生風(fēng)險時來承擔(dān)風(fēng)險。（見奈特《風(fēng)險、不確定性和利潤》）如果說，就其意愿與能力而言，多數(shù)民眾厭惡風(fēng)險而求基本穩(wěn)定的收入，那么作為資本當(dāng)事人的此項責(zé)任與風(fēng)險擔(dān)當(dāng)，就意義非凡。其次，要為動態(tài)納入企業(yè)經(jīng)營管理范圍的其他非人力資源承擔(dān)責(zé)任與風(fēng)險。通過市場交易購買各種企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營必須的非人力資源本身，就為資源賣方保了險，即不管出現(xiàn)怎樣的不確定性，作為資本當(dāng)事人的企業(yè)家都必須按購買合同現(xiàn)在或未來支付相應(yīng)的款項，那是作為資本當(dāng)事人的企業(yè)家必須承擔(dān)的責(zé)任與風(fēng)險。尤其生命周期較長的固定設(shè)備與庫存時間較長的原材料、零部件等資源，都或多或少隱藏與時間成正比的風(fēng)險，一當(dāng)被購買納入企業(yè)體系，其風(fēng)險自然就轉(zhuǎn)由作為資本當(dāng)事人的企業(yè)家承擔(dān)。很顯然，作為資本當(dāng)事人的企業(yè)家承擔(dān)此項責(zé)任與風(fēng)險的數(shù)量與質(zhì)量多而高，被納入企業(yè)的各類非人力資源原所有者就越可多吃定心丸。其三，要為非股權(quán)借入資本即借貸資本承擔(dān)責(zé)任與風(fēng)險。這就是，其收益與損失不管怎樣不確定，作為資本當(dāng)事人的企業(yè)家必須確保借入資本按合同獲得確定的固定或浮動利息。正如斯密的《國富論》所指出的：“固然，企業(yè)家可很適當(dāng)?shù)厥褂媒枞氲馁Y本進(jìn)行他的大部分計劃，但要使債權(quán)人不吃虧，債務(wù)人應(yīng)持有充分資本，足夠保證（如果我可以這樣說）債權(quán)人資本的安全，足夠使債務(wù)人的營業(yè)計劃縱使失敗，亦不致使債權(quán)人蒙受損失，這樣對債權(quán)人才算公道。(見斯密《國富論》)

作為企業(yè)經(jīng)營管理者的企業(yè)家，無論是資本所有者或當(dāng)事人自己直接經(jīng)營管理還是授權(quán)職業(yè)經(jīng)營管理企業(yè)，都要承擔(dān)企業(yè)整體自負(fù)盈虧進(jìn)而是資本獲得平均利潤率的責(zé)任與風(fēng)險。經(jīng)營管理企業(yè)有風(fēng)險，斯密的《國富論》也早已告知：“無疑的，這些計劃家在他們的黃金夢中，看到了大利潤的非常鮮明的幻象。但是，當(dāng)他們醒了，或在他們營業(yè)結(jié)束時，或在他們無力再繼續(xù)經(jīng)營下去時，我相信，運氣好得能夠?qū)崿F(xiàn)所作的夢的，沒有幾個?！保ㄒ娝姑堋秶徽摗罚┓膊獊龅摹镀髽I(yè)論》也清晰論述道：“工業(yè)體系是在企業(yè)的原則下為金錢的目的而組成的。企業(yè)家居于中心地位；他掌握著任意的決策權(quán)，可以自由運用，他的意向時而落在這一邊，時而落在那一邊。促進(jìn)也罷，促退也罷，都是應(yīng)該記在他的賬上的。” （見凡勃侖《企業(yè)論》）“商品和勞務(wù)的生產(chǎn)是為了圖利而進(jìn)行的，商品的出產(chǎn)是由企業(yè)家在圖利的觀念下控制著的，利潤通常是在日常業(yè)務(wù)中從這種商品好勞務(wù)的出產(chǎn)中得來的。將產(chǎn)品出售以后，工業(yè)中的企業(yè)家就‘賺得’了他的利潤?！鍪凼沁^程的最后一步，是企業(yè)家努力的終點。” （見凡勃侖《企業(yè)論》）他甚至特別界定：“企業(yè)管理（引者注：其實是“企業(yè)經(jīng)營”），對于營業(yè)的盈虧，盡可以照著它那穩(wěn)健、精明的計算方法進(jìn)行，而不必受到諸如仁慈、憤懣或誠實等等感情上的纏繞?！?（見凡勃侖《企業(yè)論》）

這方面也正如馬歇爾所說，“大部分企業(yè)事業(yè)上的風(fēng)險，幾乎都與事業(yè)的一般經(jīng)營有著不可分割的關(guān)系?！痹谒磥?，企業(yè)作為物質(zhì)與人力資本的結(jié)合體，其事業(yè)上的風(fēng)險，將在其經(jīng)營管理能力得以充分發(fā)揮的過程被克服。（見馬歇爾《經(jīng)濟學(xué)原理》）

至于作為“創(chuàng)造性破壞”創(chuàng)新主體的企業(yè)家，由于“創(chuàng)造性破壞”創(chuàng)新本身更加充滿不確定性和風(fēng)險，所以這類企業(yè)家首先必須是敢于并善于承擔(dān)一定責(zé)任與風(fēng)險的進(jìn)取者。這一點，斯密的《國富論》早有論及：“新的制造業(yè)、商業(yè)或農(nóng)業(yè)經(jīng)營，總是一種投機，而計劃者期望由此獲得非常的利潤。這種利潤，有時是很大的，但有時，也許是很小的；但一般說來，這種新行業(yè)的利潤，和當(dāng)?shù)丶案浇渌f行業(yè)的利潤，卻不保有正常的比例。如果計劃成功了，利潤在最初通常是很高的。但當(dāng)這行業(yè)或營業(yè)一經(jīng)確立而為人所周知的時候，競爭就使其利潤降到和其他行業(yè)相同的水平?！保ㄒ娝姑堋秶徽摗罚┰隈R歇爾看來，對那些經(jīng)營已經(jīng)進(jìn)入正軌，大部分工作已經(jīng)按部就班進(jìn)行的企業(yè)來說，只要謹(jǐn)慎行事，講究信譽，服務(wù)周到，就很容易保持正常生產(chǎn)。但如果經(jīng)營處在非革新不可的狀態(tài)下，則更需要企業(yè)家那無與倫比的領(lǐng)導(dǎo)資質(zhì)?！吧鐣倪M(jìn)步，科學(xué)（理論）上是依靠研究人員和實業(yè)家，但實際工作應(yīng)該說是靠下述這樣的實業(yè)家來完成的，也就是說，在創(chuàng)造革新好探索其應(yīng)用的途徑上，冒著遭受損失的危險，大力推行產(chǎn)業(yè)化，并不斷謀求改良等方面，實業(yè)家都是極其機敏的人。他們在實現(xiàn)進(jìn)步的所有階段，在不斷考慮相互關(guān)聯(lián)的、錯綜復(fù)雜的原因，評價其重要程度之后，大膽地向前邁進(jìn)。他們之所以這樣做，是因為他們自己要承擔(dān)遇到的一切風(fēng)險?！保ㄒ婑R歇爾《產(chǎn)業(yè)與貿(mào)易》）總之，敢于并善于承擔(dān)一定的責(zé)任與風(fēng)險是前提條件，“創(chuàng)造性破壞”創(chuàng)新是后續(xù)行為。換言之，前者是自變量，后者是因變量。在這里，企業(yè)承擔(dān)責(zé)任與風(fēng)險的責(zé)任與冒險精神正能量，直接體現(xiàn)在其自身“創(chuàng)造性破壞”創(chuàng)新行為上，間接體現(xiàn)在其創(chuàng)新行為引致國民經(jīng)濟飛躍發(fā)展上。

（作者系亞洲金融合作協(xié)會創(chuàng)始秘書長、中國銀行業(yè)協(xié)會原專職副會長）