業(yè)績摘要

截至2023年12月31日：

■資產(chǎn)總額達到人民幣17327.34億元，較上年末新增人民幣732.74億元，增幅4.42%。

■緊跟國家經(jīng)濟發(fā)展動能轉換趨勢和產(chǎn)業(yè)升級重點方向，投向高技術制造業(yè)貸款余額人民幣345.38億元，占全部制造業(yè)貸款的38.99%。

■積極踐行國家綠色發(fā)展理念和可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略，多措齊發(fā)深化綠色金融服務內(nèi)涵，綠色貸款余額人民幣312.59億元，同比增長14.48%。

2024年3月28日，渤海銀行股份有限公司（以下簡稱“渤海銀行”或“該行”；股份代號：9668.HK）公布其截至2023年12月31日止年度之經(jīng)審計業(yè)績。

2023年，我國經(jīng)濟回升向好、動力增強，高質量發(fā)展扎實推進。渤海銀行緊緊圍繞國家宏觀政策，以中央經(jīng)濟工作部署為導向，積極落實監(jiān)管要求，主動服務國家戰(zhàn)略，持續(xù)加強實體經(jīng)濟金融支持力度；同時用“盤活存量、培育增量、提升質量”統(tǒng)攬全行工作，堅定實施“十個專項工作”戰(zhàn)略，堅持管理和服務兩大核心任務，優(yōu)化業(yè)務布局，資產(chǎn)規(guī)模穩(wěn)中有進，負債業(yè)務提質增量，收入結構持續(xù)優(yōu)化，資產(chǎn)質量保持穩(wěn)定。

截至報告期末，渤海銀行總資產(chǎn)規(guī)模達到人民幣1.73萬億元，較上年末新增人民幣732.74億元，增幅4.42%；年內(nèi)實現(xiàn)營業(yè)收入人民幣249.97億元，凈利潤為人民幣50.81億元；資產(chǎn)質量風險可控，不良貸款率為1.78%，貸款撥備率為2.79%，撥備覆蓋率為156.94%，符合監(jiān)管要求。

2023年，我國金融業(yè)運行整體平穩(wěn)，風險總體可控，對國民經(jīng)濟重點領域和薄弱環(huán)節(jié)的支持力度持續(xù)加大，助力加快建設現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系，增強經(jīng)濟發(fā)展動能。渤海銀行黨委書記、董事長王錦虹表示，2024年，渤海銀行將貫徹中央經(jīng)濟工作會議、中央金融工作會議精神，堅持穩(wěn)中求進、以進促穩(wěn)、先立后破，持續(xù)洞察“時”與“勢”，深化“知”與“行”，統(tǒng)籌“穩(wěn)”和“進”，遵金融規(guī)律，守金融向善，求金融真實，強化自我革命、使命擔當，做深做細“五篇大文章”，推動各項工作任務見行見效、善作善成，將渤海銀行辦成政治引領有力、戰(zhàn)略定位清晰、公司治理有效、業(yè)務質效提升、整體風險可控、健康持續(xù)發(fā)展的中國特色現(xiàn)代金融企業(yè)。

渤海銀行黨委副書記、行長屈宏志表示，2024年，渤海銀行將全面落實監(jiān)管政策要求，堅持穩(wěn)中求進工作總基調(diào)，用好“穩(wěn)”的方法論，錨定“進”的突破口，增強“立”的主動性，務實篤行、惟實勵新，在轉方式、調(diào)結構、提質量、增效益上積極進取，推動高質量發(fā)展取得新成效。

戰(zhàn)略執(zhí)行穩(wěn)健有效 經(jīng)營發(fā)展穩(wěn)中提質

渤海銀行2023年度報告顯示，該行年內(nèi)實現(xiàn)營業(yè)收入人民幣249.97億元，凈利潤為人民幣50.81億元，戰(zhàn)略執(zhí)行穩(wěn)健有效，總體發(fā)展態(tài)勢平穩(wěn)。

資產(chǎn)規(guī)模穩(wěn)步增長，負債結構持續(xù)優(yōu)化。截至2023年12月31日，渤海銀行資產(chǎn)總額達到人民幣17327.34億元，較上年末新增人民幣732.74億元，增幅為4.42%。負債總額為人民幣16183.31億元，較上年末新增人民幣688.22億元，增幅4.44%；其中，吸收存款人民幣9345.94億元，較上年末新增人民幣706.60億元，增幅8.18%，存款規(guī)模穩(wěn)定增長，并圍繞“存款發(fā)展”這一核心目標，實現(xiàn)負債產(chǎn)品體系持續(xù)優(yōu)化、負債質量管理持續(xù)加強、負債結構不斷優(yōu)化。

經(jīng)營企穩(wěn)的同時，渤海銀行的資產(chǎn)質量保持持續(xù)穩(wěn)定，整體風險可控。截至報告期末，該行不良貸款余額為人民幣165.58億元，比上年末下降人民幣2.49億元，不良貸款率為1.78%；貸款撥備率為2.79%，撥備覆蓋率為156.94%，符合監(jiān)管要求。

同時，渤海銀行服務半徑持續(xù)拓寬。截至報告期末，已進駐全國25個省市自治區(qū)，5個副省級城市和香港特別行政區(qū)，覆蓋了全國65個重點城市，建立了36家一級分行(含蘇州、青島、寧波3家直屬分行和1家境外分行)、33家二級分行、283家支行，18家社區(qū)小微支行，正式開業(yè)機構網(wǎng)點總數(shù)達到370家。

把握“五篇大文章”要義 服務實體有新成效

中央金融工作會議強調(diào)，要堅定不移走中國特色金融發(fā)展之路，加快建設金融強國，推動金融高質量發(fā)展，并提出做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融“五篇大文章”。

渤海銀行深刻把握金融工作的政治性、人民性，堅定樹立為經(jīng)濟社會發(fā)展提供高質量金融服務的政治自覺，主動服務國家戰(zhàn)略，實現(xiàn)支持實體經(jīng)濟與自身高質量發(fā)展的雙向奔赴。

年報顯示，2023年，渤海銀行持續(xù)加大對制造業(yè)、民營小微、綠色金融、涉農(nóng)等領域的金融支持力度，積極助力擴大內(nèi)需。截至報告期末，該行投向高技術制造業(yè)貸款余額人民幣345.38億元，占全部制造業(yè)貸款的38.99%，在服務新質生產(chǎn)力發(fā)展上見行見效；綠色貸款余額人民幣312.59億元，同比增長14.48%。

同時，渤海銀行深入貫徹國家關于普惠金融工作的決策部署，主動對接小微企業(yè)主體，加快重點產(chǎn)品迭代和創(chuàng)新，加力提升小微企業(yè)金融服務質量。2023年，該行圍繞圈鏈、系統(tǒng)、平臺、生態(tài)、場景，聚焦區(qū)域特色行業(yè)、優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)集群、核心供應鏈和特色產(chǎn)業(yè)園區(qū)，持續(xù)擴大小微企業(yè)金融服務群體范圍；持續(xù)迭代升級拳頭產(chǎn)品“渤銀房閃貸”、完成“渤銀商戶貸”的兩大基座產(chǎn)品對接，為客戶提供個性化金融服務及定制化營銷方案，已覆蓋旅游、醫(yī)藥、餐飲、物流、三農(nóng)等多個領域；并在前期成功研發(fā)“渤農(nóng)貸”產(chǎn)品經(jīng)驗基礎上，持續(xù)發(fā)力涉農(nóng)普惠產(chǎn)品，先后上線了“渤糧貸”“渤牛貸”“渤農(nóng)貸－普惠農(nóng)牧”等普惠涉農(nóng)創(chuàng)新產(chǎn)品。截至2023年末，該行涉農(nóng)貸款余額人民幣563.13億元，較上年末增長11.35%。

另一方面，渤海銀行堅持以客戶為中心，瞄準“交易銀行”定位，回歸交易本源，以專業(yè)性、全面化、綜合化的解決方案，提高銀企合作的深度和廣度，為企業(yè)經(jīng)營帶來更優(yōu)的金融服務，更好地服務于實體經(jīng)濟。

該行以自建供應鏈平臺為基座，同時推進與核心企業(yè)共建場景平臺，圍繞企業(yè)各交易環(huán)節(jié)，提供綜合金融服務方案，著力建設“渤銀e鏈”產(chǎn)品譜系，滿足企業(yè)多方面金融需求。報告期內(nèi)，供應鏈金融投放量達到人民幣1881.51億元，同比增長81.89%。

作為唯一一家外資銀行參與發(fā)起設立的全國性股份制商業(yè)銀行，渤海銀行跨境支付品牌“渤銀全球速匯”亦歷經(jīng)1.0到4.0版本的迭代更新，通過業(yè)界首創(chuàng)的“透明櫥窗+動態(tài)地圖導航”功能，帶動549.71億美元國際結算業(yè)務量，新增國際結算客戶833戶；上線“渤銀關稅通”，實現(xiàn)進出口企業(yè)關稅繳納、國庫對賬、款項劃付全流程線上化。

數(shù)字化轉型加速 賦能金融服務質效提升

數(shù)字化轉型已成為金融機構把握新一輪科技革命和產(chǎn)業(yè)變革新機遇的選擇，并持續(xù)發(fā)揮數(shù)字技術和數(shù)據(jù)要素的雙輪驅動作用，助力金融機構推動服務提質增效。

近年來，渤海銀行堅守“最佳體驗的現(xiàn)代財資管家”的發(fā)展愿景，把數(shù)字化轉型作為實現(xiàn)新時期高質量發(fā)展的核心驅動力，堅持科技創(chuàng)新驅動，持續(xù)推動關鍵核心技術自主可控，積極服務做好“五篇大文章”相關工作，重點發(fā)展數(shù)字金融，激活數(shù)字化經(jīng)營動能。

2023年，渤海銀行持續(xù)推動構建與數(shù)字化轉型相匹配的人才隊伍，截至2023年末，該行科技人員1554人，占全行合同制員工11.3%。

值得注意的是，伴隨數(shù)字化轉型持續(xù)深入，渤海銀行的金融服務質效亦得到明顯提升。

2023年，渤海銀行圍繞“金融+生活”的“雙頭模式”，成功升級手機銀行至6.2版本，客戶線上數(shù)字化經(jīng)營成效顯著，移動端月活客戶規(guī)模實現(xiàn)倍增目標，并重點打磨豐富了“渤銀E財”“渤銀E貸”“渤銀E付”“渤銀E生活”等高頻使用場景和產(chǎn)品服務專區(qū)，全面提升服務能力和客戶體驗。

為提供更加全方位、立體化、零距離的綜合金融服務，渤海銀行聚焦線上用戶運營和門戶渠道建設，加強微信生態(tài)建設和生態(tài)渠道聯(lián)動，通過微信生態(tài)統(tǒng)一身份識別，精準觸達目標客群，深耕優(yōu)質客群，充分利用金融科技，為客戶提供陪伴式遠程綜合金融創(chuàng)新服務，構建遠程銀行運營新業(yè)態(tài)，提升生態(tài)數(shù)字化運營能力；加強手機銀行與微信生態(tài)、5G消息銀行等多渠道聯(lián)動機制，實現(xiàn)對多客戶、多客群的精準快速觸達，為客戶提供適合的金融產(chǎn)品服務和生活權益服務。

務實篤行 打造責任渤海 專業(yè)渤海 精細渤海

高質量服務實體經(jīng)濟的腳步不停歇，渤海銀行始終堅持經(jīng)濟責任與社會責任相統(tǒng)一。

展望未來，渤海銀行將堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，全面貫徹落實黨的二十大精神，認真貫徹落實中央金融工作會議精神、中央經(jīng)濟工作會議精神，深入學習宣傳貫徹習近平總書記視察天津重要講話精神，堅決貫徹黨中央、國務院決策部署，全面落實監(jiān)管政策要求，牢記金融的根本宗旨，下好“三新”“三量”的先手棋，深耕七大金融業(yè)態(tài)的責任田，在總行黨委帶領下，堅持穩(wěn)中求進工作總基調(diào)，做深做細“五篇大文章”，持續(xù)推進“十個專項工作”，著力打造責任渤海、專業(yè)渤海、精細渤海，推動高質量發(fā)展取得新成效。