日前，上海市浦東新區(qū)人民檢察院微信公眾平臺“浦東檢察”公開了全國首例利用網(wǎng)絡直播打賞實施洗錢犯罪系列案的詳情。

近年來，隨著直播發(fā)展的突飛猛進，直播平臺打賞機制成為了不法分子轉(zhuǎn)移贓款的一種新渠道。一些主播在直播過程中，通過接受打賞的方式收取了非法所得，并利用提現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等手段對這些打賞資金進行清洗和轉(zhuǎn)移。實際上，這種行為也是為集資詐騙犯罪嫌疑人提供了清洗和轉(zhuǎn)移贓款的渠道。

經(jīng)審理調(diào)查，在這一全國首例利用網(wǎng)絡直播打賞實施洗錢犯罪系列案中，涉案金額高達5000萬元，共有21人被抓獲。其中，4名涉及此案的某網(wǎng)絡平臺主播因涉嫌洗錢罪被正式提起公訴。

“洗白”12億余元非法集資

“浦東檢察”發(fā)布消息稱，浦東新區(qū)檢察院辦理了全國首例利用網(wǎng)絡直播打賞實施洗錢犯罪系列案。日前，該院以涉嫌洗錢罪對某平臺主播李某、王某、賈某、方某4人提起公訴。

辦案人員如何發(fā)現(xiàn)洗錢線索的呢？這還得追溯到2021年。當年7月，浦東新區(qū)檢察院金融檢察部門——第七檢察部正在辦理一起集資詐騙案。也正是這件詐騙案的審理過程中，檢察官發(fā)現(xiàn)了新型洗錢的蛛絲馬跡。

2018年1月至2020年7月期間，犯罪嫌疑人于某（另案處理）以非法占有為目的，先后設立Z集團等多家關聯(lián)公司，未經(jīng)國家有關部門許可，采用廣告、口口相傳等方式公開宣傳，承諾高額年化收益，通過線下門店向不特定公眾銷售融資租賃收益權(quán)拆分類理財產(chǎn)品，非法募集資金12億余元，未兌付本金7億余元。

在接待該案中的被害人（即投資人）時，檢察官偶然得知：大量投資款通過直播打賞的方式流入了一個知名直播平臺。通過審計資金流向，一些短期內(nèi)高頻次、大金額的打賞，引起了檢察官的注意。

為“大哥”當掮客

檢察官隨即鎖定了包括平臺頭部主播李某在內(nèi)的4名主播。

2018年，前述非法集資案中的犯罪嫌疑人于某，以“大哥”的名義在平臺頭部主播李某的直播間里打賞，后來兩人加了微信聯(lián)系方式，兩人的友誼由此結(jié)下。

此后，李某跟著于某“吃香喝辣”。不僅出入高檔飯店、出國旅游、參加游艇會等，甚至還在于某的Z集團里開過直播。與此同時，于某在他直播間里打賞的次數(shù)越來越多，金額越來越大。

一同與于某交往密切的，還有來自同一個直播平臺的主播王某、賈某、方某。經(jīng)過一段時間的密切交往，李某等人逐漸了解了于某非法吸收公眾存款的事實。盡管對此心知肚明，但置若罔聞的他們，仍心甘情愿當起了“洗白”集資詐騙犯罪所得的掮客。

2018年至2020年年中期間，李某等四人通過在直播期間接受打賞的方式收取贓款，并通過提現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等方式洗兌打賞資金，以此為集資詐騙犯罪嫌疑人清洗和轉(zhuǎn)移贓款。

這樣一來，集資詐騙犯罪嫌疑人在直播間里瘋狂打賞，再通過主播轉(zhuǎn)賬、匯款的方式“回流”到自己手中，從而洗白了贓款；而平臺主播從中掙到了流量和人氣。

兩年取證、固證

2021年7月，在發(fā)現(xiàn)可能存在的洗錢犯罪線索后，浦東新區(qū)檢察院與公安機關、司法審計、金融監(jiān)管等單位召開案情研判會，引導公安機關調(diào)查取證，證實犯罪嫌疑人對上游犯罪的主觀明知程度及雙方勾兌洗錢的具體經(jīng)過，全面審查上游犯罪資金的流轉(zhuǎn)情況，證實集資詐騙款通過平臺主播李某等人回流集資詐騙嫌疑人的犯罪事實，涉案資金超過5000萬元。

2022年1月，浦東新區(qū)檢察院制發(fā)追訴函。2022年6月，公安機關立案偵查。2023年6月，該案移送浦東新區(qū)檢察院審查起訴。

經(jīng)過長達兩年多的取證、固證，針對主播李某等4人主觀明知、資金客觀流向等方面終于形成了完整扎實的證據(jù)鎖鏈。

2023年12月，浦東新區(qū)人民檢察院對4人提起公訴。３名犯罪嫌疑人認罪認罰，其中１人退賠全部贓款，2人退賠絕大部分贓款。

“打賞回流”成灰色地帶

在此案的辦理過程中，檢察官窺得直播平臺上一種“打賞回流”的生態(tài)，而這種生態(tài)為洗錢犯罪提供了滋生和蔓延的溫床，使得不法分子能夠利用打賞機制進行非法資金的清洗和轉(zhuǎn)移。

據(jù)了解，直播打賞資金“回流”是直播主播間一種默認的潛規(guī)則，主播為了留住在直播間里花錢豪爽的大客戶，或是為了獲得更多打賞博取關注度，與打賞者約定按比例返還打賞收益。

對于這種“直播打賞返現(xiàn)是行業(yè)潛規(guī)則”的生態(tài)，平臺并無監(jiān)管和限制，對高頻次、高金額的異常打賞行為也沒有監(jiān)測預警，導致打賞活動成為了犯罪分子的洗錢通道。

檢察官還發(fā)現(xiàn)，涉案直播平臺還開通了對公賬戶充值通道，導致大額公司資金流可以成為直播打賞資金來源。

同時，直播平臺上還出現(xiàn)了一種倒賣平臺幣或代充平臺幣的“幣商”職業(yè)，由于平臺對大量購幣的“幣商”沒有審核機制，使“幣商”也成為打賞行業(yè)的灰色地帶的一環(huán)，用戶、主播及其工作室均可通過向幣商直接購買數(shù)百萬元平臺幣或打賞禮物的方式逃避監(jiān)管。

合規(guī)整改進行中

2023年12月，浦東新區(qū)檢察院向涉案平臺制發(fā)了檢察建議：建議平臺針對行業(yè)內(nèi)已經(jīng)形成的所謂“打賞返現(xiàn)潛規(guī)則”，糾正主播對此的錯誤認知，禁止打賞回流行為；

嚴格落實直播平臺打賞行為實名認證制度，加強對大額打賞和大額購幣的監(jiān)管，對一定金額以上的直播打賞行為可要求用戶進行人臉識別、手機驗證等多種身份比對認證，或要求用戶關聯(lián)實名的第三方支付平臺賬號，形成多重身份驗證，確保用戶身份和資金來源可追溯。

同時，檢察院建議平臺取消或嚴格限制公司賬戶可以直接入金為他人賬戶充值購買打賞幣的通道，要求主播和平臺通過本人實名、單一指定的賬戶進行收益分成和結(jié)算，方便反洗錢部門對非法資金流和大額取現(xiàn)行為追蹤。

涉案直播平臺很快回復，對檢察建議內(nèi)容均予以采納。

2023年12月，在審查起訴的同時，浦東新區(qū)檢察院針對涉案直播平臺及其經(jīng)營主體公司在制度漏洞、監(jiān)管不嚴等問題，與該經(jīng)營主體公司所在地檢察機關一同啟動涉案企業(yè)合規(guī)工作。目前，涉案直播平臺與公司正在合規(guī)整改中。

來源：證券時報網(wǎng) 券商中國