經濟觀察網記者 胡群  8月23日，盛業(yè)控股集團有限公司（6069.HK，以下簡稱“盛業(yè)”）旗下全資子公司盛業(yè)商業(yè)保理有限公司（以下簡稱“盛業(yè)保理”）正式簽署2年期5億元人民幣的ESG項下社會責任及可持續(xù)發(fā)展掛鉤型銀團貸款協議。本次銀團貸款，永豐銀行（中國）為牽頭行暨代理行，東亞銀行（中國）為聯合牽頭行暨可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款顧問行，大豐銀行和韓國產業(yè)銀行為聯合牽頭行。

“這是國內首筆‘雙重ESG架構’社會責任及可持續(xù)發(fā)展掛鉤型銀團貸款。”盛業(yè)首席戰(zhàn)略官原野向經濟觀察網表示，這不僅是為了實現集團在可持續(xù)發(fā)展方面的承諾，也是為了拓寬多元化的融資渠道，讓更多的中小微企業(yè)可以享受供應鏈普惠金融紅利。

為了順利完成“雙重ESG架構”銀團貸款，盛業(yè)已經提前搭建并發(fā)布了兩個ESG融資框架。

盛業(yè)資金管理部總經理許輝在采訪中表示，盛業(yè)一直非常關注和著力發(fā)展ESG領域。集團發(fā)布的兩個ESG融資框架，一個是社會責任融資框架，另一個是可持續(xù)發(fā)展掛鉤融資框架，皆獲得境內外ESG評估機構出具的第二方意見。本次銀團貸款將全部投向符合社會責任的項目，包括但不限于普惠金融、保障醫(yī)療衛(wèi)生以及醫(yī)療服務供應鏈穩(wěn)定的融資用途。

據盛業(yè)方面透露，本次銀團貸款將產業(yè)互聯網和數字金融業(yè)務與聯合國倡導的可持續(xù)發(fā)展目標相結合，同時根據《社會責任融資框架》將募集資金聚焦于具有社會責任效益的項目，以及參照《可持續(xù)發(fā)展掛鉤融資框架》采用了貸款條款與可持續(xù)發(fā)展績效目標相掛鉤的模式。本次發(fā)布兩個ESG融資框架，一是有助于集團拓寬多元化融資渠道、提升融資效率、補充運營資金、降低融資成本、優(yōu)化融資結構，并吸引更多專注于ESG、社會責任、可持續(xù)發(fā)展的股權和債權投資人；二是有助于提升集團在ESG領域的市場形象和影響力，促使集團的ESG管理水平向國際最佳實踐看齊，實現集團在社會責任以及可持續(xù)發(fā)展方面的承諾。本次銀團貸款獲得銀行追捧，貸款規(guī)模從最初的3億元增額至5億元，實現約1.7倍超額認購。

東亞銀行(中國)副行長兼企業(yè)機構銀行主管但啟舜向經濟觀察網表示，“盡管掛鉤社會責任的貸款在中國仍處于發(fā)展初期，但我國已經在貸款市場支持服務社會項目方面積累了較多實踐經驗。這一次銀團ESG架構搭建與籌組過程也比較順利。ESG銀團貸款是中國內地近年來新興的融資產品，已迅速受到中外資銀行同業(yè)的廣泛關注。我們建議銀行同業(yè)在籌組ESG相關銀團貸款時，不僅考慮中國內地的認定標準，也可參考國際通行的認證原則，讓更多企業(yè)、更多融資個案享受到ESG貸款所帶來的優(yōu)惠和便利，也讓中外資同業(yè)在ESG融資方面進行更多融合。另外，我們希望有更多同業(yè)可以在融資規(guī)模、融資成本、授信偏好等方面對符合ESG貸款標準的企業(yè)和個案予以傾斜，以提升金融助力企業(yè)踐行ESG理念的力度。”

但啟舜表示，對企業(yè)（客戶）而言，ESG架構型貸款的作用和影響是多方面的，總體可概括為四個方面：一是助力企業(yè)踐行可持續(xù)發(fā)展理念及社會責任，幫助企業(yè)在可持續(xù)發(fā)展及社會責任業(yè)務領域去開展其主業(yè)；二是提高融資的獲得性，穩(wěn)定信用支持預期；三是節(jié)約綜合財務成本，實現合理經濟回報；四是有助于提高企業(yè)和銀行雙方的社會聲譽，塑造企業(yè)公民形象。

目前，盛業(yè)在明晟指數（MSCI）ESG評級為A級、恒生ESG評級為A級，并連續(xù)兩年入選恒生可持續(xù)發(fā)展企業(yè)基準指數。

作為一家供應鏈金融科技平臺，今年以來，盛業(yè)在融資方面已探索出多種可持續(xù)發(fā)展融資模式。

5月份，盛業(yè)與建設銀行深圳分行開展新一輪供應鏈科技平臺合作，將平臺普惠撮合合作額度由10億元人民幣提高到20億元人民幣；在天津市金融局的支持下，盛業(yè)與工商銀行天津分行合作，在業(yè)內首次落地“數字人民幣+供應鏈金融”創(chuàng)新應用場景。

8月，盛業(yè)獲私募債券基金OrionCapital Asia授予5000萬美元貸款。

“這不僅有助于集團進一步拓寬境外融資渠道、拉長債務久期、優(yōu)化資本結構，還助于集團進一步打造供應鏈科技平臺。”原野稱。