5月20日，國金證券在國金傭金寶APP正式上線基金投顧業(yè)務(wù)——“國金100”，成為2022年又一家開啟基金投顧業(yè)務(wù)的券商。“國金100”首批開放了5個組合策略，并配備“組合策略智能匹配系統(tǒng)”，幫助投資者根據(jù)財富目標及風(fēng)險承受能力智能匹配適合的組合策略。

籌備期夯實團隊建設(shè)

基金投顧業(yè)務(wù)，全稱“公募基金投資顧問業(yè)務(wù)”，指“具備基金投顧業(yè)務(wù)試點資格的機構(gòu)接受客戶委托，通過全市場優(yōu)選基金產(chǎn)品，為客戶提供與之匹配的基金投資組合方案，并代替客戶進行基金申購、贖回、轉(zhuǎn)換等交易申請”的業(yè)務(wù)。簡言之，就是投資者把資金委托給具有資質(zhì)的基金投顧機構(gòu)，“全權(quán)委托”配置基金和調(diào)倉。

2019年10月，證監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于做好公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)試點工作的通知》，正式啟動基金投顧業(yè)務(wù)試點。業(yè)內(nèi)預(yù)測，伴隨公募基金大發(fā)展，基金投顧有望成為萬億級別的市場，是有志于發(fā)展財富管理業(yè)務(wù)的證券公司必須發(fā)力的業(yè)務(wù)板塊。

2021年7月，國金證券公告收到中國證監(jiān)會出具的《關(guān)于國金證券試點開展基金投資顧問業(yè)務(wù)有關(guān)事項的復(fù)函》，獲批基金投資顧問業(yè)務(wù)試點資格。2022年1月，證監(jiān)會、四川證監(jiān)局正式同意國金證券基金投顧業(yè)務(wù)開業(yè)。2022年5月，經(jīng)精心籌備，國金證券基金投顧業(yè)務(wù)正式上線。

在基金投顧業(yè)務(wù)籌備期間，國金證券在投研能力、資產(chǎn)配置、投資者服務(wù)等多個板塊完善團隊能力建設(shè)。“國金100”背靠國金研究所、資管、財富管理等跨部門力量，構(gòu)建了從投研、資產(chǎn)配置到投資者服務(wù)的全業(yè)務(wù)支持體系；在投資者服務(wù)層面，“國金100”業(yè)務(wù)團隊注重金融科技與基金投顧的融合應(yīng)用，通過大數(shù)據(jù)應(yīng)用、行為匹配、場景化服務(wù)等方式，讓服務(wù)更匹配、更貼近客戶需要。

四大特點五個組合策略

國金證券相關(guān)負責人介紹，“國金100”基金投顧主要有以下四個特點：一是“體系精選”，“國金100”建立了五維基金管理人嚴選和四層基金產(chǎn)品篩選機制，體系化的嚴選基金管理人和基金產(chǎn)品作為組合策略的產(chǎn)品池；二是“智能匹配”，通過投資者財富目標和風(fēng)險承受能力，智能匹配適合的組合策略；三是“專業(yè)投資”，基于公司專業(yè)投研團隊的研究成果，通過具有豐富投資經(jīng)驗的交易團隊操作，使組合策略的執(zhí)行更加專業(yè)；四是“全程陪伴”，通過投前、投中、投后全周期陪伴服務(wù)，投資者可以及時獲得組合策略的運作情況及漲跌原因，更加安心。

據(jù)了解，“國金100”基金投顧已正式上線5個組合策略，包括“百分添利·貨幣優(yōu)享”、“百分安心·穩(wěn)健理財”、“百分順鑫·平衡配置”、“百分進取·黃金賽道”和“百分超越·行業(yè)明星”，來滿足不同風(fēng)險承受能力和財富目標投資者的財富管理需求。未來，“國金100”基金投顧還將根據(jù)投資者需求變化，推出更多適合的組合策略。

作為首批深度應(yīng)用“金融科技”的券商，國金證券早在2014年就推出行業(yè)“1+1+1”財富管理終端“傭金寶”APP，至今積累了龐大的客群、豐富的服務(wù)經(jīng)驗和精細的場景服務(wù)能力，為“國金100”基金投顧業(yè)務(wù)的開展打下了良好的基礎(chǔ)。“國金100”基金投顧的上線，進一步豐富了國金證券的財富管理工具箱，讓包括新銳投資者、非專業(yè)投資者、忙碌型投資者等在內(nèi)的客戶有了一個省時、省力、省心的服務(wù)。

國金證券上述負責人表示，作為財富管理服務(wù)的新工具，基金投顧有望重構(gòu)券商的商業(yè)模式和用戶連接體系，讓券商擺脫在基金理財中的“銷售渠道”這個單一身份，而成為融合投研、資管、客服等專業(yè)智慧的財富管理服務(wù)提供者。“基金投顧業(yè)務(wù)的推出，標志著國金證券財富管理業(yè)務(wù)邁向一個新的里程碑，我們將用心做好客戶的專業(yè)陪伴，提供高質(zhì)量的財富管理服務(wù)，踐行普惠金融使命，為中國居民創(chuàng)造更多的價值及更美好的生活愿景。”該負責人如是說。