經濟觀察網 記者 汪青 快錢支付領2022年支付業(yè)首張千萬級罰單。

根據(jù)中國人民銀行上?？偛坑?月7日發(fā)布的行政處罰公示表（2022年第022期）顯示，快錢支付清算信息有限公司（以下簡稱“快錢支付”）因多項違法違規(guī)行為被處以罰款1004萬元，同時公司相關業(yè)務負責人亦被處罰。

針對上述罰單，快錢支付方面對記者表示，“此項處罰是中國人民銀行2020年對快錢支付開展綜合檢查中發(fā)現(xiàn)問題的處理結果。快錢支付已于當年第一時間成立專項整改小組，對照監(jiān)管各項要求，全面深入自查整改，制訂詳細改進計劃，并在保證業(yè)務平穩(wěn)運行的同時，及時完成了全部問題的整改工作。我們將以此為戒，積極貫徹落實監(jiān)管各項要求，健全公司治理，升級系統(tǒng)能力，優(yōu)化服務流程，進一步提升公司業(yè)務經營的合規(guī)水平”。

行政處罰決定書（上海銀罰字〔2022〕4號）顯示，快錢支付存在四項違法違規(guī)行為：1.違反賬戶管理規(guī)定；2.違反清算管理規(guī)定；3.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；4.與身份不明客戶交易。對此，中國人民銀行上海分行于2022年1月24日決定對其處以罰款1004萬元，并責令限期改正。

此外，公司相關業(yè)務責任人亦被處罰。罰單顯示，時任快錢支付董事、首席執(zhí)行官、總經理黨曉強對公司未按規(guī)定履行客戶身份識別義務負有責任，被罰3.5萬元；時任快錢支付助理副總裁滕士軍對未按規(guī)定履行客戶身份識別義務及與身份不明客戶交易負有責任，被罰8.5萬元。

值得一提的是，近年來監(jiān)管部門對反洗錢的監(jiān)管力度正在不斷加大。

央行于2021年12月發(fā)布的《中國反洗錢報告2020》顯示，2020年全年，央行共對614家義務機構開展反洗錢執(zhí)法檢查，其中87%為法人機構，依法處罰反洗錢違規(guī)機構537家，罰款金額5.26億元，處罰違規(guī)個人1000人，罰款金額2468萬元，反洗錢監(jiān)管處罰總額較往年明顯上升。

同時，突出對被查機構后續(xù)整改工作的關注和督導，全系統(tǒng)共組織“回頭看”走訪917次，推動義務機構認真落實整改措施?？傂型瓿?6家法人機構反洗錢年度分類評級和3家大型銀行洗錢風險評估報告，下發(fā)監(jiān)管意見書29份，指導相關機構進一步改進反洗錢工作。

在2022年1月26日，央行、公安部等11部門聯(lián)合印發(fā)了《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動計劃（2022—2024年）》， 決定于2022年1月至2024年12月在全國范圍內開展打擊治理洗錢違法犯罪三年行動，以依法打擊治理洗錢違法犯罪活動，進一步健全洗錢違法犯罪風險防控體系。

資料顯示，快錢支付是首批發(fā)牌的第三方支付機構，成立于2004年。2011年獲得《支付業(yè)務許可證》，最早資質包括銀行卡收單、互聯(lián)網支付、移動電話支付、固定電話支付、預付卡受理（全國）等。在首次續(xù)展時，快錢支付主動終止了后二者業(yè)務。

股東方面，快錢支付大股東為福州網福信息技術有限公司，持股比例52%，福州網福信息技術有限公司為快錢金融服務（上海）有限公司全資子公司，快錢金融服務（上海）有限公司則為上海萬達網絡金融服務有限公司全資子公司，上海萬達網絡金融服務有限公司大股東為大連萬達集團股份有限公司，持股比例91.95%。

作為萬達旗下控股子公司，受萬達在互聯(lián)網金融領域發(fā)展不順的影響，自2018年開始關于快錢支付將被萬達出售的消息時有傳出。

公開報道顯示，在2020年就曾傳出京東科技將收購快錢支付，交易價格在16億左右。不過截至目前為止，京東科技收購快錢支付無后續(xù)進展。