經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng) 記者 汪青 三天內(nèi)，工商銀行上海分行因多項違規(guī)行為收到兩張大額罰單，合計被罰1390萬元。

7月22日，國家金融監(jiān)管總局網(wǎng)站披露的處罰信息公開表顯示，國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局分別于7月8日和7月10日對工商銀行上海分行作出行政處罰。

具體而言，國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局行政處罰信息公開表（滬金罰決字〔2024〕95號）顯示，7月8日，工商銀行上海分行因四項違法違規(guī)行為，被罰款合計340萬元。

主要違法違規(guī)行為包括，流動資金貸款管理嚴(yán)重不審慎，貸款資金最終流入資本市場；流動資金貸款管理嚴(yán)重不審慎，貸款資金最終用于購買理財；以貸收費；質(zhì)價不符。

同時，國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局行政處罰信息公開表（滬金罰決字〔2024〕105號）顯示，7月10日，工商銀行上海分行又因四項違法違規(guī)行為被罰款合計1050萬元。

主要違法違規(guī)行為包括，理財資金投向結(jié)構(gòu)化債券業(yè)務(wù)風(fēng)險管理與控制嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；對理財資金投資未盡審慎管理職責(zé)；會計處理未真實反映理財產(chǎn)品財務(wù)狀況；對固定資產(chǎn)貸款授信審批條件落實不到位。

在落實“雙罰制”方面，包括時任工商銀行上海分行副行長曹琦在內(nèi)的12名相關(guān)人員，因?qū)ι鲜鲞`法行為負(fù)責(zé)，被警告并合計罰款40萬元。

值得一提的是，2023年11月，工商銀行上海分行也曾因超越權(quán)限開展經(jīng)營性物業(yè)貸款業(yè)務(wù)、違規(guī)將不符合條件的企業(yè)授信轉(zhuǎn)授權(quán)至支行，以及經(jīng)營性物業(yè)貸款授信管理嚴(yán)重不審慎等八項違規(guī)行為被罰740萬元，并對該分行時任行長顧國明等多名有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行處罰，其中顧國明被禁止從事銀行業(yè)工作終身。

除了收到大額罰單外，工商銀行上海分行黨委委員、副行長徐言峰近日被查。

7月18日，中央紀(jì)委國家監(jiān)委駐中國工商銀行紀(jì)檢監(jiān)察組、青海省紀(jì)委監(jiān)委消息顯示，工商銀行上海分行黨委委員、副行長徐言峰涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法，目前正接受中央紀(jì)委國家監(jiān)委駐中國工商銀行紀(jì)檢監(jiān)察組紀(jì)律審查和青海省西寧市監(jiān)委監(jiān)察調(diào)查。

而就在“落馬”前的7月11日，徐言峰還作為工商銀行上海分行副行長出席了上海市銀行同業(yè)公會數(shù)據(jù)治理專業(yè)委員會在工商銀行上海分行召開的2024年上海銀行業(yè)數(shù)據(jù)治理工作交流論壇。

公開資料顯示，徐言峰在工商銀行任職多年，先后歷任遼寧省分行業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、本溪分行行長、遼寧省分行行長助理等職務(wù)。2015年9月，徐言峰升任工商銀行遼寧省分行副行長。2022年，徐言峰調(diào)至上海分行任副行長。