本報記者 周尚伃 見習記者 于宏

營業(yè)部是券商服務投資者的首要“窗口”，也是重要的獲客及營銷渠道。近年來，隨著行業(yè)數(shù)字化轉型步伐的提速，結合政策推動及最新戰(zhàn)略部署，在聚焦主責主業(yè)的背景下，各家券商加大財富管理業(yè)務轉型力度，紛紛對旗下分支機構做出新規(guī)劃，裁撤、合并、升級動作頻頻。5月31日晚間，又有兩家券商同時宣布將裁撤旗下營業(yè)部。

多家券商裁撤營業(yè)部

近期，多家券商發(fā)布公告稱將裁撤旗下營業(yè)部。5月31日晚間，財通證券發(fā)布公告稱，決定撤銷上饒龍?zhí)堵纷C券營業(yè)部，該營業(yè)部的原有服務將由江西分公司承接。同日，光大證券也發(fā)布公告稱，決定撤銷廣州天河北路、廣州琶洲、茂名西粵南路證券營業(yè)部。4月23日，紅塔證券也發(fā)布公告稱，決定撤銷上海靜安區(qū)南京西路證券營業(yè)部、大連會展路證券營業(yè)部。

對于券商密集裁撤營業(yè)部，全聯(lián)并購公會信用管理委員會專家安光勇在接受《證券日報》記者采訪時表示：“此類舉措主要是出于降本增效的考慮，當前，在行業(yè)科技賦能的趨勢下，各家券商推出的移動端平臺功能不斷完善，能夠在很大程度上替代線下營業(yè)部的服務功能。同時，券商獲客渠道逐漸轉向互聯(lián)網(wǎng)平臺，線下獲客的難度和成本均有所提高，而維持一個線下網(wǎng)點的運營則需要一定人力物力成本，綜合考慮多方因素，對營業(yè)部數(shù)量進行精簡、布局進行優(yōu)化是適宜的選擇。”

值得關注的是，券商對營業(yè)部進行精簡優(yōu)化，也是響應政策號召聚焦主責主業(yè)、加速數(shù)字化轉型以提升財富管理能力的體現(xiàn)。新“國九條”明確提出，“推動行業(yè)機構加強投行能力和財富管理能力建設”。

《證券日報》記者從券商處獲悉，近日，中國證券業(yè)協(xié)會向券商下發(fā)了《證券公司數(shù)字化能力成熟度指引（征求意見稿）》，并提到，證券行業(yè)屬于輕資產、高智力型行業(yè)，在新發(fā)展階段，數(shù)字化轉型為行業(yè)注入新活力，改變證券服務能力的生成方式、拓展證券服務能力的廣度和深度，有力提升證券風控體系的有效性和系統(tǒng)性以及增強證券服務體系的適應性和普惠性，成為證券公司圍繞主責主業(yè)做專、做優(yōu)、做精、做強的關鍵環(huán)節(jié)。

當前，券商正依托數(shù)字化轉型為分支機構注入新的活力，例如，中信建投表示，截至2023年末，公司旗下300多家營業(yè)部全面上線運行一柜通系統(tǒng)，功能覆蓋99%賬戶業(yè)務，提升了辦事效率。

此外，券商營業(yè)部的展業(yè)情況也是考量券商經(jīng)營實力的指標之一。記者從券商處獲悉，中國證券業(yè)協(xié)會近日還向券商下發(fā)了《證券公司2023年度經(jīng)營業(yè)績排名指標統(tǒng)計表》和《證券公司2023年營業(yè)網(wǎng)點統(tǒng)計表》，在經(jīng)營業(yè)績的排名指標中，其中重要的一項正是“營業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務收入”。從這個角度來看，部分中小券商加快裁撤部分經(jīng)營不善、業(yè)績不佳的分支機構，或將有利于在相關指標排名方面呈現(xiàn)出更好的表現(xiàn)。

加強合規(guī)建設

當前，券商分支機構數(shù)量眾多，同花順數(shù)據(jù)顯示，截至6月2日，全行業(yè)分支機構合計超12000家。而營業(yè)部、分公司則是券商組織管理架構中的重要一環(huán)，面對如此龐雜繁多的分支機構，除了進行布局優(yōu)化外，加強經(jīng)營合規(guī)性、提升服務質效也成為券商的重要目標。

一直以來，券商分支機構都是監(jiān)管處罰的“重災區(qū)”之一，各類違規(guī)問題屢見不鮮。近期，多家券商分支機構收到了監(jiān)管部門開出的“罰單”，在行業(yè)奮進高質量發(fā)展以及加強財富管理能力建設的趨勢下，也反映出加強分支機構管理、持續(xù)推進合規(guī)建設的緊迫性和必要性。

例如，某券商分公司因公司全員合規(guī)管理不到位、公司員工為客戶服務過程中存在向投資者主動推介風險等級高于其風險承受能力的產品、使用片面強調集中營銷時間限制的措辭、推介私募基金產品過程中使用可能誤導投資人進行風險判斷的措辭等問題被監(jiān)管出具警示函。

還有某上市券商旗下營業(yè)部因存在多項違規(guī)行為被監(jiān)管出具警示函，包括未能及時發(fā)現(xiàn)和嚴格規(guī)范員工違規(guī)執(zhí)業(yè)行為、投顧業(yè)務合規(guī)管理不到位、對員工投資行為管理不到位。另外，近日一家券商營業(yè)部投顧人員因在任職期間存在借他人名義持有、買賣股票的行為，以及私下接受客戶委托買賣證券的行為，被監(jiān)管部門給予警告，沒收違法所得18866元，并處以罰款合計15.66萬元。

可以預見，對于分支機構這一業(yè)務開展的重要載體，券商需進一步加強人才隊伍建設，強化執(zhí)業(yè)行為管理，保證業(yè)務發(fā)展穩(wěn)健有序。對此，多家券商正積極行動，例如，廣發(fā)證券在各營業(yè)部均設置了專職及兼職合規(guī)管理人員，確保實現(xiàn)合規(guī)管理的全覆蓋。海通證券的營業(yè)部定期對經(jīng)紀人招攬和服務的客戶進行回訪，了解經(jīng)紀人的執(zhí)業(yè)合規(guī)情況，并持續(xù)加強對經(jīng)紀人的合規(guī)展業(yè)培訓和規(guī)范執(zhí)業(yè)管理。