經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng) 記者 陳姍 11月23日，上海信托黨委書(shū)記、總經(jīng)理陳兵在“2023大虹橋家族財(cái)富管理峰會(huì)”上表示，在過(guò)去經(jīng)濟(jì)高速增長(zhǎng)的時(shí)候，人們更關(guān)注如何快速賺錢(qián)、積累財(cái)富，但現(xiàn)在更多考慮的是“安全感”。其中，高凈值群體的關(guān)注點(diǎn)從過(guò)去的保值增值逐步轉(zhuǎn)向財(cái)富的保護(hù)和傳承，關(guān)于安全、規(guī)劃、傳承、養(yǎng)老、分配、服務(wù)等的風(fēng)險(xiǎn)隔離意識(shí)明顯增強(qiáng)。

今年6月，信托業(yè)務(wù)分類(lèi)改革正式實(shí)施，把信托回歸為資產(chǎn)服務(wù)信托、資產(chǎn)管理信托和公益慈善信托三大類(lèi)。其中，資產(chǎn)服務(wù)信托作為新三分類(lèi)規(guī)定的第一大類(lèi)信托業(yè)務(wù)類(lèi)型，是監(jiān)管部門(mén)鼓勵(lì)信托公司重點(diǎn)開(kāi)展的業(yè)務(wù)方向。

作為資產(chǎn)服務(wù)信托項(xiàng)下重要的子分類(lèi)，家族信托和家庭服務(wù)信托成為信托公司戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的重點(diǎn)布局方向。據(jù)陳兵介紹，上海信托家族信托在2021年新增約600單，2022年再次新增一倍多達(dá)到1300單；今年以來(lái)這一數(shù)據(jù)進(jìn)一步擴(kuò)容至3000單左右。據(jù)陳兵預(yù)估，明年公司家族信托有望突破1萬(wàn)單，新增至少突破5000單。

“社會(huì)的財(cái)富沒(méi)有消失，而是轉(zhuǎn)化成了新的形式。”陳兵認(rèn)為，財(cái)富管理需求正在發(fā)生根本性的變化。從起點(diǎn)是1000萬(wàn)元的家族信托，到600萬(wàn)元起點(diǎn)的個(gè)人財(cái)富信托，再到起點(diǎn)為100萬(wàn)元的家庭服務(wù)信托，家族信托門(mén)檻大大降低，過(guò)去為高凈值人群服務(wù)的信托功能逐步走向普惠。他預(yù)計(jì)未來(lái)3至5年家庭服務(wù)信托會(huì)呈幾何級(jí)增長(zhǎng)。

隨著信托業(yè)轉(zhuǎn)型步伐越走越快，在陳兵看來(lái)，信托業(yè)能否轉(zhuǎn)型成功，投資者的信任和差異化的競(jìng)爭(zhēng)能力是兩大關(guān)鍵。具體到上海信托的戰(zhàn)略布局，陳兵表示，近年來(lái)公司不斷推動(dòng)信托制度在財(cái)富管理領(lǐng)域的普惠化運(yùn)用，持續(xù)探索家族信托、家庭服務(wù)信托、養(yǎng)老信托、慈善信托、行政管理服務(wù)信托等，同時(shí)布局資產(chǎn)管理，包括長(zhǎng)周期資產(chǎn)配置，尋找穿越周期的資產(chǎn)。

“面對(duì)客戶(hù)的需求，我們發(fā)揮信托制度靈活性?xún)?yōu)勢(shì)，創(chuàng)設(shè)各類(lèi)產(chǎn)品來(lái)滿(mǎn)足客戶(hù)需求。同時(shí)，我們切實(shí)提高客戶(hù)的體驗(yàn)，包括從產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、投資管理能力、風(fēng)險(xiǎn)管理能力等方面，始終保持公司在市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)力。此外，我們也通過(guò)科技賦能業(yè)務(wù)發(fā)展，立足于數(shù)字化運(yùn)營(yíng)來(lái)提升客戶(hù)的體驗(yàn)。”陳兵補(bǔ)充說(shuō)。

陳兵還談到，單一的機(jī)構(gòu)和單一的產(chǎn)品很難滿(mǎn)足客戶(hù)全生命周期的復(fù)雜需求。因此，要想滿(mǎn)足客戶(hù)的財(cái)富管理需求以及資產(chǎn)管理需求，需要銀行、券商、基金、證券、信托、保險(xiǎn)等行業(yè)發(fā)揮各自的比較優(yōu)勢(shì)，共同為客戶(hù)提供綜合的解決方案。