2024年5月10日，華夏銀行財富管理與私人銀行舉辦了“觀勢聚力，同‘新’而行”2024年總行級春季投資策略會。本次策略會以專精特新為主題，邀請來自政府部門、智庫、學(xué)術(shù)機構(gòu)、行業(yè)首席及知名咨詢機構(gòu)等相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和業(yè)界專家，圍繞宏觀經(jīng)濟(jì)政策、新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展、資產(chǎn)配置策略、財富管理風(fēng)險及應(yīng)對等專精特新企業(yè)家關(guān)注的問題，研判宏觀大勢，匯聚發(fā)展合力，共啟財富新局。

華夏銀行黨委副書記瞿綱在致辭中表示，財富管理將傳統(tǒng)的金融服務(wù)觸點從個人，延伸到家庭、到企業(yè)、再到社會價值的實現(xiàn)，推動財資兩端融合、家企同向發(fā)力、生態(tài)服務(wù)共進(jìn)，是時代大勢所趨，是客戶服務(wù)所需，也是銀行責(zé)任所在。華夏銀行積極落實國家政策，構(gòu)建適應(yīng)專精特新企業(yè)發(fā)展需求的金融服務(wù)生態(tài)平臺，為專精特新企業(yè)家提供“個-家-企-社”一體化綜合金融服務(wù)，用高質(zhì)量的專業(yè)服務(wù)開啟高質(zhì)量的深度陪伴。

北京科技創(chuàng)新促進(jìn)中心主任褚瀟煒出席投策會并致辭，他表示北京市以創(chuàng)新賦能發(fā)展，培育發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力，北京市科委、中關(guān)村管委會將持續(xù)優(yōu)化產(chǎn)業(yè)支持政策，推動組合式科技金融創(chuàng)新，加快推動北京國際科技創(chuàng)新中心建設(shè)。北京科技創(chuàng)新促進(jìn)中心愿與華夏銀行攜手推進(jìn)科技金融，為科創(chuàng)中心的科創(chuàng)企業(yè)服務(wù)，為科技創(chuàng)新賦能。

華夏銀行北京分行行長龍雙代表北京分行對與會嘉賓和客戶表示誠摯的歡迎，他表示北京分行將積極踐行首都高質(zhì)量發(fā)展要求，加大針對專精特新企業(yè)的支持力度，升級專業(yè)團(tuán)隊，不斷提升財富管理綜合能力，以更完善的產(chǎn)品和服務(wù)體系陪伴客戶個人、家庭和企業(yè)成長。

研判宏觀大勢 把握發(fā)展新機

中金公司首席經(jīng)濟(jì)學(xué)彭文生和中信建投證券首席政策分析師胡玉瑋等專家，出席本次投策會并帶來精彩的主題演講。

中金公司首席經(jīng)濟(jì)學(xué)彭文生在主題演講《宏觀經(jīng)濟(jì)走勢研判：從規(guī)模經(jīng)濟(jì)到創(chuàng)新經(jīng)濟(jì)》中深刻剖析了國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢變化，并從專業(yè)角度分析了貨幣政策走向，為客戶更好地理解市場變化、應(yīng)對未來挑戰(zhàn)帶來了有益的啟示。并指出我國人口絕對數(shù)量多，已具有規(guī)模優(yōu)勢，在新發(fā)展階段，規(guī)模經(jīng)濟(jì)仍是中國的增長亮點，也是科技創(chuàng)新的重要特征。未來通過供給側(cè)與需求側(cè)的協(xié)同效應(yīng)，規(guī)模經(jīng)濟(jì)將進(jìn)一步向創(chuàng)新經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型，加強經(jīng)濟(jì)增長的未來可持續(xù)性。

中信建投證券首席政策分析師胡玉瑋帶來《新質(zhì)生產(chǎn)力：背景、特征與機遇》主題演講，他強調(diào)新質(zhì)生產(chǎn)力的“新”體現(xiàn)在培育戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和未來產(chǎn)業(yè)，其“質(zhì)”體現(xiàn)在高質(zhì)量發(fā)展，新質(zhì)生產(chǎn)力的概念是與全面建設(shè)社會主義現(xiàn)代化國家的一系列概念緊密相連，是系統(tǒng)中的有機組成部分。新質(zhì)生產(chǎn)力孕育發(fā)展新動能，既助力實現(xiàn)新型工業(yè)化，又推動實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力落腳點在于發(fā)展新產(chǎn)業(yè)，培育戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和未來產(chǎn)業(yè)，以及傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級。

發(fā)布配置報告 助力財富增益

華夏銀行私人銀行打造了“投研配產(chǎn)服”機制，建立從買方投資研究，到資產(chǎn)配置，再到產(chǎn)品組合和陪伴服務(wù)的專業(yè)鏈條，本次投策會發(fā)布了《華夏銀行私人銀行資產(chǎn)配置策略報告》，并邀請清華大學(xué)五道口金融學(xué)院全球家族企業(yè)研究中心主任高皓做財富管理保障傳承的專題交流。

華夏銀行財富管理與私人銀行部邊肖洲副總經(jīng)理解讀了華夏銀行大類資產(chǎn)配置策略報告，他表示在海外貨幣政策“正?；焙蛧鴥?nèi)經(jīng)濟(jì)“高質(zhì)量”發(fā)展的預(yù)期下，國內(nèi)權(quán)益資產(chǎn)的配置價值更值得期待，建議投資者根據(jù)自身風(fēng)險偏好和財富管理目標(biāo)，順勢做好資產(chǎn)配置攻守組合，并介紹了華夏銀行踐行“CREATE”顧問服務(wù)五步工作法，基于家庭全生命周期的資產(chǎn)配置策略和養(yǎng)老規(guī)劃專業(yè)服務(wù)解決方案。

清華大學(xué)五道口金融學(xué)院全球家族企業(yè)研究中心主任高皓以《專精特新企業(yè)家財富管理風(fēng)險及應(yīng)對》為主題發(fā)表演講，他指出專精特新企業(yè)具有與其他類型企業(yè)不同的代際發(fā)展特征和風(fēng)險收益特質(zhì)，從更長時間視角來看，此類企業(yè)的價值和財富創(chuàng)造往往經(jīng)歷一代人甚至幾代人的努力。如何做好企業(yè)的長久傳承，發(fā)揮財富的向善力量，是每位企業(yè)家實現(xiàn)個人價值、家庭價值和社會價值可持續(xù)發(fā)展的重要課題。建議專精特新企業(yè)家重視財富管理，在專業(yè)力量支持下將更多精力聚焦主業(yè)發(fā)展，合理規(guī)劃、管理風(fēng)險，實現(xiàn)“未雨綢繆、行穩(wěn)致遠(yuǎn)”的從容發(fā)展。

啟動“匯新”項目 踐行服務(wù)實體

華夏銀行私人銀行聚焦專精特新企業(yè)家的財富管理、企業(yè)成長、家企決策需求，落實科技金融大文章，踐行服務(wù)實體初心，啟動了專精特新企業(yè)家“匯新”項目，匯聚全集團(tuán)、全生態(tài)的優(yōu)質(zhì)資源，打造“匯財+匯資+匯智”的綜合化金融服務(wù)解決方案，滿足“專精特新”企業(yè)家個人及其家庭、企業(yè)不同階段的金融服務(wù)需求。

“匯財”服務(wù)圍繞家庭新建期、家庭成長期、子女教育期、家庭成熟期、家庭傳承期五個階段，聚焦專精特新企業(yè)家及其家庭的子女教育、養(yǎng)老規(guī)劃、財富傳承等財富管理需求，以顧問式服務(wù)陪伴客戶度過二人世界、子女成長、含飴弄孫、財富永續(xù)的幸福人生。“匯資”服務(wù)圍繞企業(yè)初創(chuàng)期、成長期、持續(xù)經(jīng)營期、成熟期、擴(kuò)張期五個階段，根據(jù)企業(yè)不同的直接和間接融資、司庫管理、發(fā)行上市、收購兼并等需求，內(nèi)部協(xié)同財富管理與私人銀行部、普惠金融、投資銀行等部門，外部攜手證券交易所、產(chǎn)業(yè)園區(qū)、券商等各類主體，有針對性地提供融資支持、資金優(yōu)化、資本運作等金融服務(wù)，全周期、全方位服務(wù)企業(yè)成長。“匯智”服務(wù)構(gòu)建“智庫朋友圈”，緊密跟蹤行業(yè)動態(tài)，前瞻研判市場變化，為家庭、企業(yè)的每一個關(guān)鍵決策場景，提供定制化、一站式的投研分析、資產(chǎn)配置解決方案及法稅咨詢等專業(yè)服務(wù)。

華夏銀行總行個人業(yè)務(wù)部兼財富管理與私人銀行部總經(jīng)理 趙草梓、普惠金融部總經(jīng)理王勇、北京分行行長龍雙以及咨詢公 司等項目合作機構(gòu)代表共同發(fā)布“匯新”項目，華夏銀行黨委副書記瞿綱進(jìn)行見證?！皡R新”項目首站落地北京，打造產(chǎn)品經(jīng)理、投資顧問、私行理財經(jīng)理、普惠客戶經(jīng)理等“一人接入、全員響應(yīng)”的專業(yè)化、便捷化、一站式服務(wù)體驗。

本次策略會匯集業(yè)內(nèi)專家學(xué)者，帶來經(jīng)濟(jì)政策、資產(chǎn)配置與財富管理的專業(yè)解讀，發(fā)布策略報告，鏈接服務(wù)生態(tài)，整合專業(yè)團(tuán)隊，啟動與企業(yè)家共創(chuàng)成長的“匯新”項目。未來，華夏銀行私人銀行將進(jìn)一步發(fā)揮資源聚合作用和專業(yè)服務(wù)能力，為客戶提供覆蓋“個-家-企-社”的全方位綜合化、專業(yè)化、一站式金融服務(wù)，做持續(xù)善利于客戶的財富管理銀行。

風(fēng)險提示：市場有風(fēng)險，投資需謹(jǐn)慎。

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